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第8章国际工程风险与风险管理

国际工程事业是一项风险事业，可以说风险无时不有，无处不在。不管是投资者、工程

业主还是承包商都要面临一系列风险，他们无一例外地必须时刻进行风险决策。但是，风险

与机会并存，风险与利润同在，只有不求利润才有可能完全回避风险。因此，企业要发展，

就必须迎着风险前进，要正视风险，认真研究风险，弄清风险的存在和种类，分析其发生的

可能性及其与事业的利害关系，建立风险管理体系，确立管理目标，划清风险管理的责任范

围，从而达到能利用则利用，不能利用则回避、防范或转移的目的。

第1节概述

一、风险的概念

风险的存在，是因为人们对任何未来的结果不可能完全预料，实际结果与期望之间的

差异（Difference）就构成了风险。因此，风险可定义为：在给定的情况下和特定的时间内，

那些可能发生的结果间的差异。

风险是客观存在的，不以人的意志为转移。企业的生命力取决于经营的好坏，而经营的

每个环节都存在或潜伏着风险。企业要发展，就必须迎着风险前进。因为，风险与利润往往

是并存的，风险大的项目通常也是有较高盈利机会的项目，所以风险又是对管理者的挑战，

有效的风险管理和控制能使企业获得非常好的经济效果，有助于企业竞争力的提高。

二、风险分类

风险范围很广，内容很多，但根据研究风险的角度不同，大致有以下几种分类方法：

1．根据造成的后果不同，风险可分为纯风险和投机风险

纯风险（PureRisks）系指只会造成损失而不会带来收益的。例如自然灾害，一旦发生，

将会造成重大损失，甚至人员伤亡。如果不发生，只是不造成损失而已，但不会带来额外的

收益。这种只有损失机会而没有意外收益可能的风险称为纯风险。投机风险(SpeculativeRisks)

则不同，它可能造成损失，但也可能创造额外收益。一项重大投资活动可能因决策错误或因

碰上不测事件而使投资者蒙受灾难性的损失，但如果决策正确，经营有方或赶上大好机遇，

则有可能给投资人带来巨额利润。因投机风险具有极大的诱惑力，人们常常注重其有利可图

的一面，却忽视带来厄运的可能。

纯风险与投机风险的区别还表现在：在相同的条件下，纯风险一般可重复出现，因而

人们更能成功地预测其发生的概率，从而相对容易采取防范措施。投机风险则不然，其重复

出现的概率小。因而预测的准确性相对较差，所谓铤而走险的“险”，通常指的就是投机风

险。

2．根据其产生的根源的不同，风险分为政治风险（PoliticalRisks）、经济风险（economic

Risks）、金融风险（FinancialRisks）、管理风险（AdministrativeRisks）、自然风险（Physical

Risks）和社会风险（SocialRisks）等。

政治风险系指因政治方面的各种事件和原因而导致企业蒙受意外损失；经济风险则指

在经济领域潜在或出现的各种可导致企业的经营遭受厄运的风险；金融风险系指在财政金融

方面内在的或因主客观因素而导致的各种风险。管理风险通常指人们在经营过程中，因不能

适应客观形势的变化或因主观判断失误或对已发生的事件处理欠妥而构成的威胁。自然风险

系指因自然环境如气候、地理位置等构成的障碍或不利条件；社会风险包括企业所处的社会

背景、秩序、宗教信仰、风俗习惯及人际关系等形成的影响企业经营的各种束缚或不便。

3．按分布情况风险又分为国别风险和行业风险

国别风险系指在不同的国家从事经营或兴办企业可能遭受的风险。而行业风险则是因行

业的特殊性可能面临的具有行业特征的风险。例如建筑业会出现质量责任事故，采矿业会发

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生瓦斯爆炸，农业难免旱涝灾害、商业交易则躲不过欺诈行为。

4．从风险控制的角度可分为不可避免的风险如天灾、可避免或可转移的风险

（TransferableRisks）以及有利可图的投机风险。

三、工程项目的风险

工程项目的立项、可研、设计和计划都是基于对未来情况（政治、经济、社会、自然等

各方面）预测基础上的，是基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实际实施以

及项目的运行过程中，这些因素都有可能会产生变化。这些变化会使得原定的计划、方案受

到干扰，使原定的目标不能实现。这些工程项目中事先不能