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计算机财务管理模型设计综合报告

一、对计算机财务管理的理解

21世纪是一个以信息为主的时代，可是我们有没有想过，如果我们每个人都可以

熟练的把计算机技术运用到财务管理工作中，那将会是一个国家财务管理现代化的重要标

志，也同时为财务管理在未来企业的发展中发挥了更大的作用开辟了更广阔的道路。在我看

来，计算机财务管理其实就是财务管理的实验操作，它让我们有机会可以对财务管理进行深

入化的了解还让我们能够把在财务管理中学到的基本知识独立的建立财务分析模型、投资决

策模型、流动资金管理模型、财务计划模型以及能够熟练的操作和使用它。

总而言之，计算机财务管理无非是以现代财务管理理论为基础，信息技术作支撑，

利用EXCEL建立的财务管理工作模型，为分析和决策提供了技术支持。我们在学习这门课程

的理论和实践过程中，合理的利用了EXCEL的各种操作功能，方便快捷的进行了数据的读取、

函数库以及各种统计分析，把所学的财务管理知识和方法综合运用，不但加强了我们对财务

管理理论知识的理解，而且训练了我们解决财务管理问题的灵活性和综合性，同时还提高了

我们的工作效率，让我们能够以最短的时间完成最繁琐的事情。

随着计算机与网络技术的迅猛发展和经济环境的快速变化，信息化已经成为社会

经济发展的必然趋势，人们越来越意识到财务管理的重要性，因此财务管理的使用不再只是

局限于企业人员之间在市场经济上的使用，也逐渐的走进各大高校成为经济管理专业的主修

课程，它于当今世界的重要性已经随着时代的不同不断的得到充实和完善。

管理信息化也正逐步替代传统的管理方式，向信息化财务管理模式转化，信息技

术为财务管理职能的发挥提供了良好的机遇。计算机财务管理不仅解决了运用现代化管理方

法常常会遇到的困难，比如：该如何建立财务模型，或者是建立了财务模型后，由于计算分

析工作量大、计算分析方法复杂，财务管理人员不免望而却步等等问题。而且至今为止有许

多先进国家的计算机财务管理已经相当普及，所以计算机财务管理的合理运用给公司的经营

也能够带来明显的经济效益。

作为社会的一个个体,企业既独立于社会,又依赖于社会,必须承担相应的社会责

任。在企业财务管理中,公司的最终目标就是达到自身价值最大化。在我国，具备超高能力

和技术的人员还是非常的匮乏，特别是如何将计算机技术与现代财务管理理论以及具体实践

相结合支持企业的战略管理；如何根据投资人、债权人、各级经营管理者的需求分析和评价

企业的绩效；如何根据企业经营环境的变迁建立各种决策模型支持动态决策，则是财务管理

理论工作者和实务工作者面临的迫切任务。目前为止，Excel已经将国际通用的财务管理模

型与计算机技术完美地结合在一起，全面、系统地介绍了在计算机环境中建立财务管理模型

的一般方法、技术和动态决策的思路。

二、建立计算机财务管理模型的方法

计算机财务管理模型的建立步骤：

1、财务报告分析模型

2、投资决策分析模型

3、流动资金管理模型

4、筹资决策分析模型

5、销售预测利润管理模型

6、财务计划模型

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7、基本知识

8、退出

（一）财务分析模型设计

1.财务分析的内容：

财务报表分析又称财务分析。它是以企业的财务报表及相关会计资料为依据，采用

专