会计结算岗位(反洗钱部分)试卷(含答案)—厦门分行.pdf

会计结算（反洗钱部分）岗位资格考试模拟试卷

（考试时间90分钟，试卷总分120分。）

一、单项选择题(共30题，每题1分，共30分；每道试题只有一个选项是正确的。)

1、国务院反洗钱行政主管部门为（C）。

A、中国银行业监督管理委员会B、中国证券监督委员会

C、中国人民银行D、中国反洗钱监测分析中心

2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（C）种。

A、3B、4

C、7D、8

3、根据有关存款实名证件的规定，下列证件不作为开户有效证件的是(D)。

A、临时身份证C、港澳居民来往内地通行证

B、武警身份证D、台湾居民身份证

4、《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱

嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得

超过（C）小时。

A、24B、36C、48D、72

5、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者

当日累计人民币（A）万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反

洗钱监测分析中心报告大额交易。

A、50B、20C、10D、200

6、某个人客户日常交易正常，2月1日该客户持有的兴业卡内共5笔定期存款到期，本利自

动转存，每笔定期本金均为100万元，该账户行应当（D）。

A、向反洗钱监测分析中心报告大额交易

B、向反洗钱监测分析中心报告可疑交易

C、向反洗钱监测分析中心同时报告大额及可疑交易

D、大额交易和可疑交易均不报告。

7、金融机构为自然人客户办理本人卡（D）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件

或者其他身份证明文件。

A、人民币单笔10万元以上或者外币等值1万美元以上

B、人民币单笔5万元以上或者外币等值2万美元以上

C、人民币单笔10万元以上或者外币等值2万美元以上

D、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”，是指(D)。

A、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上

B、交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上

C、交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上

D、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上

9、下列属于可疑支付交易的是（C）。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付。

B、金额20万元以上的单笔现金收付。

C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的。

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》“短期”用语的含义是指（C）

个工作日以内。

A、5B、3C、10D、6

11、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（A）以上的跨境交易，金融机构应当向中

国反洗钱监测分析中心报告。

A、1万美元；B、5万美元；C、10万美元；D、20万美元。

12、金融机构反洗钱活动的基础工作是（A）。

A、了解你的客户B