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证券司代销金融产品引入与销售决策流程及评审委员

会工作指引

第一章总则

第一条为适应公司金融产品销售业务发展需要，符合

监管部门的监管要求,健全评估决策程序，加强决策科学性，

控制业务风险，明确各部门和组织职责，根据中国证监会颁

布的《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告

[2012]34号）和《xx证券有限责任公司代销金融产品业务

管理办法（试行）》等有关规定，特制定本工作指引。

第二章产品引入与销售决策流程

第二条公司代销金融产品通过制定和实施严格的产

品引入机制，引进、评估和管理金融产品，从而建立健全公

司代销的金融产品“白名单”及金融产品库，有效规范公司

代销金融产品的管理。具体引入流程如下：经纪业务事业部

财富管理部引入或营业部上报财富管理部引入委托人及产

品销售建议评委会调查小组尽职调查评审委员会

上会审议并出具评审意见合规部审核并发表意见

公司总经理办公会决策经纪业务事业部/财富管理部/营

业部执行。

第三条具体流程如下：

（一）经纪业务事业部财富管理部按照公司代销金融产

品委托人准入标准提出引进申请及销售建议；

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（二）财富管理部汇总产品基本情况与相关资料；

（三）财富管理部提请代销金融产品评审委员会进行委

托人资格审查，对产品进行尽职调查和风险评估；

（四）代销金融产品评审委员会（以下简称：评委会）

指派尽职调查小组对委托人资格和金融产品风险进行审慎

性调查，出具独立的《金融机构鉴定报告》、《金融机构尽职

调查报告》、《产品尽职调查报告》、《产品评价报告》。评委

会对相关报告进行评审，并发表代销金融产品评审意见；

（五）财富管理部提交代销协议文本及相关报告，合规

部出具相关意见后上报公司总经理办公会审批，总经理办公

会作出代销决策；

（六）财富管理部按照公司决策意见，办理后续的协议

签章及相关销售准备工作。

第三章部门职责

第四条经纪业务事业部是公司代销金融产品业务的归

口管理部门。经纪业务事业部下设财富管理部与客户服务部，

负责代销金融产品业务制度和业务流程的建设；负责外部金

融机构的渠道建设和维护以及金融产品的开发和引进工作；

负责金融产品管理工作，包括产品立项申请、评估审核、产

品入库上架、产品报备等工作；负责金融产品代销机构“白

名单”与产品库的维护工作；负责金融产品的营销策划和组

织销售等工作；负责代销金融产品业务的售后产品信息披露、

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客户回访、受理投诉等客户服务相关工作。

第五条清算部负责制定代销金融产品账户业务规范和

操作流程并组织执行；负责制定代销金融产品清算、登记存

管及资金结算业务流程，负责公司与客户、各分支机构和外

部结算机构的代销金融产品业务的资金结算，以及其他相关

工作。