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信息化在财务资金管理中的运用

王光芬河南油田局财务结算中心

【摘要】近年来，我国许多企业实施了信息化管理，实现了从产、

供、销到财务的集成一体化运作，但往往面临如何实现资金管理信息

化的难题。本文作者根据自身的工作实践，总结了资金管理信息化的

系统搭建、功能实现、实施关键点及其重要意义。

【关键词】信息化资金管理财务

近年来，各许多大中型企业纷纷实施信息化，这已成为企业现代

化管理的一个重要标志。在信息化建设中，很多企业采用国际知名的

ＥＲp软件（如ＳＡp、Ｏｒａｃｌｅ等），与本企业的业务实际相

结合，经过一段时间的实施，基本建成了一个采购、生产、销售与财

务集成的信息系统。

可以对原材料入库、产品生产到成品出库的全过程进行监控，实

现了数据共享。但在资金管理方面，这些ＥＲ。

软件都有很大的局限性，对于资金管理来说时效性是非常重要

的，如果不能及时获取资金收付和结余情况，企业管理者掌握的信息

就会成为过时的信息，这将会直接影响管理者的决策。从外部环境来

看，目前各商业银行基本都有成熟的网上银行系统，可以为企业客户

提供完善的银企直联业务。对于企业来说。

引入网上银行可以实现对资金的实时监控和网上支付等，但这只

是单方面的，它与企业的ＥＲ。

系统是割裂的。能否建立一个连接企业ＥＲ。

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系统和银行网上银行的信息系统，实现企业财务账务与银行资金

交易的集成处理呢？答案是肯定的。对于这样的信息系统，我们可以

称之为资金管理系统。

一、资金管理系统的架构资金管理系统是一个连接企业ＥＲ。

系统和银行网上银行系统的中间系统，它的组成架构应包括硬

件、网络、软件和用户终端等。硬件方面。资金管理系统需要有独立

的数据库服务器、应用服务器，以及银行前置机，还有交换机、路由

器等，这些基本构成了系统的操作平台。

网络方面。资金管理系统置于企业内部局域网中，它的一端直接

与企业的ＥＲ。

系统相连，另一端则通过前置机与银行网银系统相连。软件方面。

主要包含数据库软件和应用程序软件，分别部署在数据库服务器和应

用服务器上，构成了资金管理系统的核心；此外还有ＥＲ。

接口程序和银企接口程序。用户终端方面。资金管理系统的每个

用户只需配备普通。

Ｃ机，接入企业的内部局域网，打开ＩＥ浏览器输入设定的网址

即可登录系统。

二、资金管理系统的功能资金管理系统的功能包括系统设置和业

务管理两部分，系统设置部分对系统运行的基础，包括使用单位、用

户、职责等进行设置；业务管理部分是系统的主体，其功能又分为结

算和管理两类，结算功能是基础，管理功能的实现需依赖于结算功能。

１．资金结算功能。资金结算是资金管理系统的核心，包括资金

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监控、资金收付和银企对账等基本功能。⑴资金监控。分为两种方式，

一是通过银企直联接口查询银行账户实时余额和实时交易，二是通过

资金管理系统的定时服务将银行余额和交易取回后存放于数据库中

实现历史余额和历史交易的查询。⑵资金支付。会计人员在ＥＲ。

系统编制付款凭证后，付款信息传送至资金管理系统，根据设定

的审批流，经过出纳核对提交复核、审核人员审批后，通过银企接口

发送付款指令至银行系统。⑶资金收入。资金管理系统通过银企接口

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