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金融机构职能与监管

(ABH0031)下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是（）。

A.金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资

B.直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券（称为直接证券）的融资方式，直接

证券包括债券和股票等金融工具

C.间接融资是指资金赤字单位向金融中介发行直接证券，而金融中介向资金盈余单位出售自身发行的

证券（称为间接证券）的融资方式，间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具

D.在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券

解析:商业本票是直接融资工具。

(ABH0032)金融市场中的赤字单位通常是指（）。

A.当期储蓄超过当期资本品投资支出的经济实体

B.当期资本品投资支出超过当期储蓄的经济实体

C.通常盈余单位通过向赤字单位发行股权证券取得资金

D.政府、家庭

解析:：盈余单位是当期储蓄超过当期资本品投资支出的经济实体。赤字单位是指当期对资本品投资

支出超过当期储蓄的经济实体。通常赤字单位通过向盈余单位发行债务证券或股权证券取得资金。

(ABH0033)家庭是金融市场的参与者之一。家庭直接参与金融市场的主要方式不包括以下哪项（）。

A.在银行存款，购买银行的理财产品

B.购买保险、信托产品

C.投资股票、债券、基金

D.投资房产

解析:在金融体系中，家庭以当期收入购买非耐用消费品后的储蓄，形成金融中介的存款、对公司债

券和股票或政府债券的投资等。

(ABH0034)某药厂欲申请上市，准备通过IPO海外筹资，然后回归A股。请问，上市对药厂的主要功能

是（）。

A.提供流动性

B.提高经营效率

C.确保收益性

D.资本化筹资

解析:资本市场是一年以上的债务证券和股权证券发行和交易的市场，实质上是一年期以上的中长期

资金市场。资本市场证券包括普通股股票、优先股股票、公司债券（企业债）、国债、可转换债、次级

债券等。资本市场的功能是提供资本化投资所需资金。

(ABH0035)下列关于货币市场和资本市场的描述中，错误的是（）。

A.货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具（通常是债务证券）发行和交易流通的市场，实质

为短期资金市场。货币市场的主要功能是提供流动性

B.货币市场工具包括大额可转让存单、商业本票、银行承兑汇票、国库券、中长期国债、银行同业拆

借、央行贴现窗口贷款、央行票据、短期融资券等

C.资本市场是指中长期资金融通的市场，常见的资本市场工具有中长期国债、股票等

D.资本市场工具包括普通股股票、优先股股票、公司债券、国债、可转换债、次级债券等

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解析:中长期国债属于资本市场工具。

(ABH0036)下述关于金融市场分类的描述中，错误的是（）。

A.金融市场可以分为一级市场和二级市场。其中，一级市场又称为发行市场，二级市场又称为交易市

场

B.按照交易场所划分，金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。我国的股票交易主要在场外进行

C.证券交易所包括公司制证券交易所和会员制证券交易所两类

D.典型的场外交易市场包括柜台交易市场、第三市场和第四市场等

解析:我国的股票主要在证券交易所内集中交易。

(ABH0037)下列关于中央银行的描述中，错误的是（）。

A.中央银行是一个国家或地区负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的金融管

理当局

B.中央银行是银行的银行。在商业银行发生支付危机时，中央银行是商业银行的最终贷款人。同时，

中央银行也可以根据其营利性动机进行货币经营

C.中央银行通常具有代理国库的职能

D.中央银行是货币政策的制定者，通过公开市场操作、再贴现率和存款准备金三大货币政策工具影响

和调整市场利率和货币供应量，进而达到调控宏观经济运行的目的

解析:中央银行是非营利性的。

(ABH0038)中央银行通常简称为央行。下列关于中央银行的描述中，错误的是（）。

A.央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当

局

B.央行是银行的银行。在商业银行因管理不善发生支付危机时，央行必须成为商业银行的最终贷