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【**银行开展“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作方案】监管套利空转套利

**银行**分行开展“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作方案为落实《**

银监分局办公室转发中国银监会办公厅关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”

专项治理工作的通知》（济银监办发〔2017〕35号，以下简称《通知》）要求，根据**银监

分局及**分行通知要求和统一安排，分行决定在全行开展“监管套利、空转套利、关联套利”

（以下简称“三套利”）专项治理工作。通过开展“三套利”专项治理，促使我行进一步防控风

险，缩短企业融资链条，降低企业债务杠杆，切实查纠偏离服务实体经济的业务与行为，使

资金真正投向实体经济，不断提高服务实体经济质效。现将具体方案汇报如下：

一、组织保障（一）分行领导小组济宁分行成立“三套利”专项治理工作领导小组：

组长：***行长组员：***副行长、***副行长、***行长助理为确保“三套利”专项治

理工作在分行落地并得以有效执行，分行成立专项治理工作小组。

组长：***副行长组员：分行本部各部门负责人、各支行行长。

（二）分行各单位职责合规部作为总牵头部门，主要承担以下四项职责：一是牵头制定

分行整体自查方案，协调推进整个“三套利”自查工作；

二是跟进自查情况，及时了解并督促各单位自查工作进度，掌握各单位自查发现问题，并及

时将自查和迎接监管检查的情况向上级分行汇报；

三是汇总撰写“三套利”自查和整改问责报告，按要求报送**银监分局。

风险管理部负责从全面风险管理角度,审视行内“三套利”行为，规避监管指标、监管政策

所带来信用风险、操作风险等。

办公室牵头组织“三套利”问题责任追究。

分行各部门主要承担以下职责：一是负责本部门及本条线的自查，认真挖掘本条线存在的

内控缺陷问题，找准根源性问题，真实、准确、全面反映自查发现问题；

二是撰写本条线自查报告、填报相关工作附表报送合规部；

三是做好与上级分行对口条线部门的沟通，就本次自查工作及时取得**分行的专业指导和支

持；

四是作为整改责任主体对本次自查发现问题及2014-2016年内外部检查发现的问题一并开

展源头性整改。

各支行应按照《“三套利”行为专项治理工作分工表》（附表1）内容全面开展自查，各支

行一把手应对本行自查工作负总责，自查工作应深入、全面，切忌走过场，及时将自查情况

报送分行对口管理部门及合规部。

二、总体安排（一）制定工作方案（合规部牵头，部门配合）2017年4月11日至2017

年4月14日。分行合规部牵头，相关部门配合制定全行自查工作方案，报行领导审批后印

发全行启动自查工作。

（二）全面自查（合规部总督办，各单位自查）分行部门开展本部门及本条线自查，为

确保自查工作落到实处，防止走过场、敷于表面，分行合规部将对各单位的自查工作进行实

时调度，调取各单位抽样样本清单，现场督导自查情况，及时掌握自查进度、了解自查发现

问题。

（三）自查总结上报（合规部牵头，部门配合）各机构自查报告及相关工作附表须经一

把手签字报送合规部，合规部牵头汇总撰写全行整治“三套利”自查工作报告及相关工作附

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表，经行领导审批后，报送至**分行及**银监分局。

（四）整改问责（合规部、办公室牵头，部门配合）各单位应坚持边查边改和立行立改

原则，将整改