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保理尽调报告模板

篇一：保理业务调查报告模板

关于××公司××万元××业务的调查报告

××公司是××〔行〕管理的存量信贷客户〔或新拓展客户〕〔或是总、省

行管理客户及其控股和参股子公司、总行行业重点客户等〕，属××行业〔实行

名单制管理的列明客户分类结果〕，××年度信用等级××级，授信额度为××

万元，目前占用我行信用××万元。近期，该公司向××支行〔或××客户部门〕

申请办理××业务××万元〔授信业务应为××支行或××客户部门拟对该客户

授信××万元〕，用于××〔具体业务为用途，授信业务为业务种类，〕，期限

〔授信业务为有效期〕×年〔或月〕，由××提供××〔包括质押、抵押、保证〕

担保或采用信用方式。现将调查情况报告如下：

一、本次调查根本情况

〔一〕本次调查所采取的方法；

〔二〕根本可以认定真实的相关资料及认定的依据；〔三〕重点说明无法认

定是否真实的相关资料及无法认定的原因。

二、客户根本情况〔一〕概况

××公司成立于×年×月×日，注册地为××〔实际经营地址与注册地不一

致的应说明实际经营地址〕，法人代表为×××，公司性质为××，目前注册资

本为××万元〔实收资本与注册资本不一致的应说明情况〕，其中××出资××

万元，占比××%〔逐一列明股东出资情况，假设股东较多可以表格列示〕，经

营范围为：××〔营业执照核准的经营

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范围，如为特殊行业那么须对其特许证件和相关资质予以说明。〕公司历史

沿革情况：×××〔二〕组织结构及管理模式

该公司设立〔或不设立〕股东会，由全体股东组成；公司设立董事会〔或不

设立董事会，设立执行董事等〕，由××名董事组成，其中由××委派×名，董

事长由×××担任；该公司现有总经理１名，由×××担任，副总经理×名，下

设×××等××部门。该公司财务管理模式为×××。公司现有员工××人，其

中具有×××专业技术职称的××人，占比为××％，具有××学历的××人，

占比为××％。

〔假设控股股东为法人，简要介绍控股股东情况；如有对外投资的下属公司，

还应列明对其投资和管理情况，特别要说明对其下属公司的财务管理模式〕

〔三〕法定代表人及主要管理人员情况

法定代表人×××，年龄××岁，学历×××，职称×××；主要工作经历；

经查询人行征信系统，截止×年×月×日个人信用记录情况，有无不良信用记录

〔如有违约记录，应详细说明原因〕。

财务负责人×××，年龄××岁，学历×××，职称×××；主要工作经历；

经查询人行征信系统，截止×年×月×日个人信用记录情况，有无不良信用记录

〔如有违约记录，应详细说明原因〕。

〔四〕客户生产经营情况〔制造业说明生产工艺、设计生产能力，目前的实

际生产能力〕

该公司主营业务〔主导产品〕是×××，其生产〔销售〕产品的技术水平是

×××，目前实际生产〔销售〕能力是×××，在行业中排名是×××〔或处于

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×××水平〕，在×××区域〔全国、省、市〔县〕等〕或×××行业的市场份

额是××%。其上游原材料〔或商品〕供给商主

要是×××，合作关系×××〔长期稳定或已签订长期供给协议〕，原材料〔或

商品〕价格稳定〔