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反洗钱业务题库

一、填空题：

1、我国负责接收人民币，外币大额交易和可疑交易报告的机构是(中

国反洗钱监测分析中心)。

2、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为(身份不明的客户提

供服务或者与其进行交易)，不得为客户(开立匿名)或者(假名

的账户)。

3、《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中(客

户身份识别制度)的实施基础。

4、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动

时，调查人员不得少于(2人)，且需出示中国人民银行(执法证)

和(调查通知书)，否则，金融机构有权(拒绝调查)。

5、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度要求，开展(反洗钱培训)

和(宣传工作)。

６、金融机构及其分支机构的(负责人)应当对反洗钱内控制度的有

效实施负责。

７、金融机构为自然人客户办理人民币单笔(5万元)以上或者外

币等值（1万美元）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效

身份证件或者其他身份证明文件。

８、目前，有（94）个国家和地区设立了金融情报机构。

9、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》指出，金融机构应当设立

专门的（反洗钱岗位），明确专人负责大额交易和（可疑交易报告）。

10、（中国人民银行）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。

11、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从（2007年３月１日）

施行。

12、金融机构反洗钱的三大原则是(合法审慎原则)、(必威体育官网网址原

则)、与(司法机关行政执法机关全面合作原则)。

13、从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有（调查）模式、（管

理）模式、（司法）模式和（执法）模式四类。

14、反洗钱工作机制，也称（反洗钱行政管理机制），是指一国确保

防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。

15、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包

括（其他单位）和（个人）。

16、反洗钱调查的客体是（可疑交易活动）。

17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》指出，金融机构应当对下

属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的（执行情况）进行监督管

理。

18、客户通过境外银行卡发生的大额交易由（收单行）报告。

19、客户不通过账户和银行卡发生的大额交易由（办理业务的金融机构）

报告。

20、《反洗钱法》从(2007年1月1日)起施行。

21、典型的洗钱活动通常有三个(处臵阶段)、(离析阶段)、(融合

阶段)。

22、反洗钱调查中的临时冻结，应经过（报请批准），（书面通知），

（决定报案）等程序。

23、在反洗钱调查中，被调查的机构有（配合调查）、（如实提供信息）

和（不得拒绝和阻碍）三项义务。

24、解除临时冻结有（自动解除）和（通知解除）两种方式。

25、司法机关按照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能

用于（反洗钱刑事诉讼）。

26、我国（修订后的新刑法）最先明确了洗钱属于犯罪。

27、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成罪的，应当给予

（纪律处分）。

28、反洗钱现场检查包括（现场检查准备）、（现场检查实施）、（现场检

查处理）。

29、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应