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优化管理机制,完善管理体系,提高管理质量银行

夯实合规基础完善管控体系强化考核激励中国民生银行潍坊

分行合规建设见实效

“业务发展，合规先行”。近年来，中国民生银行潍坊分行在开

展好经营管理工作的同时，围绕“优规明范筑牢底线”制度建设执

行年总体要求，全面加强风险防范、内控管理的规范化、流程化管理，

按照“用制度管人、按制度办事、靠制度管人”的理念，持续优化内

控合规管理流程，明确风险防控、费用列支、运营管理、信息科技、

安全保卫等方面的规章制度和操作流程，让员工做到凡事有规章，做

事有依据。合规理念深入人心，合规文化逐渐形成。近年来，该行先

后获得上级行“风险管控优胜奖”等一系列荣誉称号，内控合规考核

得分连续位列民生银行济南分行辖属各二级分行前列。内控合规水平

的不断提高，有效的促进了业务发展水平的持续提升。今年前三季度，

该行在民生银行济南分行辖属各二级分行的综合考评中，连续排名第

一。

一、持续夯实合规发展基础

该行始终坚持“推动合规管理向高质量、高水平迈进，没有任何

捷径可走”的管理思路，老老实实打好基础，夯实“地基”，扎扎实

实抓过程管理，管控好每一笔业务、每一名员工、每一个事件、每一

个流程，正确处理好“合规与发展、创新、效率、个人成长和灵活性”

之间的关系，最大限度的引导员工遵章守纪，消除隐患，控制全局。

该行围绕“优规明范筑牢底线”制度建设执行年这一主线，深入开

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展“合规筑基”工程，落实“一把手讲合规”制度，以各类专题活动

为载体，教育引导员工学习规章制度，提高执行力，守法合规经营。

把合规内控管理摆在经营管理的第一位，强化制度学习，做到了逢会

必讲，时刻提醒。今年以来，该行累计开展“一把手讲合规”活动

23次，开展“每日一典”活动2期46人次，开展内控合规及反洗钱

培训18次，开展合规征文、合规考试等活动4次。制订完善“从业

人员行为管理”“内控合规专员”“员工行为积分”“十禁令”等7

项管理实施细则，夯实“制度治行”基础，奠定了员工行为管理的制

度基础。该行对违规违纪行为采取“零容忍”态度，发现问题一律严

肃查处，时刻提醒着员工按规操作、按律执行。该行严格履行考勤、

着装、言行等管理制度，进一步严明纪律和规矩，提高全行员工廉洁

敬业的自觉性。该行举办“风险在我身边”的主题教育活动，用近几

年发生在身边的违规违纪案例警示教育全体员工。

持续完善合规内控体系

该行指导风险条线业务主管部门优化合规内控委员会、风险管理

委员会等决策机构的制度流程，覆盖风险管理的全流程，合规内控能

力、风险合规意识、风险管控能力、问题资产处置能力等得到增强，

贷前、贷中、贷后、反洗钱、飞行检查、投诉管理等操作流程得到规

范。该行落实授权管理各项制度，优化法律文件签署、业务管理、人

力资源管理、财务管理及印章权限管理流程，确保在授权范围内开展

业务。优化贷后管理流程，强化续授信管理，履行贷后管理职责，加

强过程管理，提高资产管理质量。该行完善员工道德风险预警和防范

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机制，通过个人重大事项报告以及日常监督、业务检查、风险排查、

行长信箱等多种监督和沟通载体。该行落实员工轮岗制度和强制休假

制度，持续推进横向监督和纵向检查，堵塞漏洞。该行重视信访投诉

管理、声誉风险控制以及信息必威体育官网网址、消防安全等事项，落