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（金融保险）金融理财师课

件

下列何者非为人身保险?1

(1)火灾保险人身保险是以人的生命或身体为标的,如发生危险引起损

(2)死亡保险失,则给予一定金额为补偿,亦即以「人」为保障,保险内容

(3)伤害保险包含人寿保险,健康保险,伤害保险及年金保险等四种;人寿

(4)年金保险保险烈分为:终身寿险(又称生存保险),定期寿险(又称死亡

保险)及养老寿险(称生死合险或储蓄寿险)三类

以房地产设定额度,动用本金时才支付利息,又称为理财型房贷,此3

类房贷在动用时利率较一般房贷要高,以日计息是何种房屋贷款房屋贷款的型态:

的型态?A到期还款型:每月勉强可凑足缴房贷本息,没有能力提前

(1)到期还款型还款;此时可选择利率低,但必须锁定几年不能提前还款,否

(2)提早还清型则会有违约金的房贷

(3)随借随还型B提早还清型:常有额外的收入来源,此时可选择缴款有弹

(4)货款组合型性,可依当月收入多寡选择多缴或少缴,没有提前偿还违约

金规定的贷款

C随借随还型:以房地产设定额度,动用本金时才支付利息,

又称为理财型房贷;此类房贷在动用时利率较一般房贷要

高,以日计息

D货款组合型:部分房贷可适用低利率的公教或劳工贷款,

还有部分需运用一般贷款

E超额贷款型:银行可搭配利率较高的消费信用贷款,满足

贷款者的需求,前提仍是需有足以偿还房贷与信用贷款的

现金流量才行

下列何者非为投资型保险之种类?1

(1)长期型投资型保险种类:

(2)万能型A变额型:

(3)变额型(1)与传统型保险商品不同之处在于保户所缴交的保费在

(4)变额万能型扣除死亡保险费用及相关费用后,可自行选择投资标的

(2)保险金额及现金价值的多寡依投资绩效而定

B万能型:

(1)保户缴费期间及缴费额度可任意变动

(2)保险金额亦可任意调整

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