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XX金融租赁公司反洗钱管理办法

第一章总则

第一条为了预防洗钱活动，规范和加强×信金融租赁

股份有限公司（以下简称“公司”）的反洗钱工作，根据《中

华人民共和国反洗钱法》、《金融租赁公司管理办法》、《金

融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份

资料及交易记录保存管理办法》等有关法律、法规，制定本

办法。

第二条本办法适用于公司的所有部门和人员。

第三条各部门应当依照本办法认真履行反洗钱义务，

正确落实客户身份识别制度、客户身份和交易记录保存制度、

人民币、外币大额交易和可疑交易（以下简称“大额和可疑

交易”）报告制度。

第四条各部门在进行反洗钱活动中应坚持以下几个原

则：

（一）及时性原则：反洗钱大额和可疑交易报告要严格

按照规定时限进行报送。

（二）主动性原则：各部门人员要主动识别大额和可疑

交易，对于经过分析、识别，有合理理由认为该交易或者客

户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当

主动通过反洗钱岗及时向当地人民银行分支机构报送。

（三）必威体育官网网址性原则：公司内所有人员应当保守反洗钱工

作秘密，对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易

信息应当予以必威体育官网网址，非依法律规定，不得向任何单位和个人

提供。

（四）与行政执法机关、司法机关全面合作原则：各部

门应当依法协助、配合行政执法机关和司法机关打击洗钱活

动，依照法律、行政法规等有关规定协助人民银行、司法机

关等有权部门查询、冻结、扣划客户资金。

第二章工作机构与职责分工

第五条公司设立反洗钱领导小组，领导小组是公司反

洗钱工作的最高领导机构，全面负责公司反洗钱工作；综合

事务部作为反洗钱工作的牵头部门，主要负责反洗钱的组织、

协调工作。

第六条涉及反洗钱工作的成员部门主要包括：市场部、

运营部、资金财务部、综合事务部等，各部门的负责人承担

本部门反洗钱工作的主要管理责任。

第七条反洗钱领导小组的职责是：

（一）研究和制定公司反洗钱工作的规划和政策；

（二）审议公司反洗钱规章制度和业务流程;

（三）对反洗钱工作中的其它重大事项进行决策并监督

执行。

第八条综合事务部内设专门的反洗钱岗，负责反洗钱

的各项具体工作，其主要工作职责是：

（一）负责公司内反洗钱的日常工作；

（二）负责起草反洗钱工作规章、流程等规范性文件；

（三）负责通过系统（或其他有效方式）向反洗钱监测

分析中心报送大额和可疑交易数据、非现场监管信息等;

（四）负责受理监管机关对反洗钱的查询事宜，配合有

关部门对反馈回来的缺失和错误信息及时进行补正；

（五）负责与反洗钱监管部门的工作协调和情况报告;

（六）负责对各部门执行反洗钱规章制度情况的监督检

查；

（七）牵头组织反洗钱培训工作；

（八）办理领导小组交办的其他与反洗钱事项有关的工

作。

第九条反洗钱成员部门根据各自的部门职责认真落实

反洗钱的各项工作，并在各自业务范围内积极配合反洗钱岗

的各项工作。

第十条各成员部门应当按照有关规章制度的要求，严格

落实客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、

大额和可疑交易报告制度等反洗钱制度。

市场部负责在本业务条线中落实客户身份识别制度；负

责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的自查。

运营部负责在本业务条线中落实客户资料保存制度；负

责在本业务条线范围内大额和可疑交易的报告工作；负责对

本业务条线执行反洗钱规章制度情况的自查。

资金财务部负责落实客户财会交易记录保存制度；负责

对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的自查。

综合事务部做为档案管理部门，负责保管一定期限的客

户信息资料、交易记录等档案。

第三章反洗钱工作的主要内容

第十一条市场部应当按照规定落实客户身份识别制度。

（一）对×立业务关系的客户的身份基本信息进行识别，

要求客户出示真实有效的营业执照（正本）、组织机构代码

证、税务登记证、法