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XX金融租赁公司反洗钱管理办法

第一章总则

第一条为了预防洗钱活动,规范和加强×信金融租赁

股份有限公司(以下简称“公司”)的反洗钱工作,根据《中

华人民共和国反洗钱法》、《金融租赁公司管理办法》、《金

融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份

资料及交易记录保存管理办法》等有关法律、法规,制定本

办法。

第二条本办法适用于公司的所有部门和人员。

第三条各部门应当依照本办法认真履行反洗钱义务,

正确落实客户身份识别制度、客户身份和交易记录保存制度、

人民币、外币大额交易和可疑交易(以下简称“大额和可疑

交易”)报告制度。

第四条各部门在进行反洗钱活动中应坚持以下几个原

则:

(一)及时性原则:反洗钱大额和可疑交易报告要严格

按照规定时限进行报送。

(二)主动性原则:各部门人员要主动识别大额和可疑

交易,对于经过分析、识别,有合理理由认为该交易或者客

户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当

主动通过反洗钱岗及时向当地人民银行分支机构报送。

(三)必威体育官网网址性原则:公司内所有人员应当保守反洗钱工

作秘密,对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易

信息应当予以必威体育官网网址,非依法律规定,不得向任何单位和个人

提供。

(四)与行政执法机关、司法机关全面合作原则:各部

门应当依法协助、配合行政执法机关和司法机关打击洗钱活

动,依照法律、行政法规等有关规定协助人民银行、司法机

关等有权部门查询、冻结、扣划客户资金。

第二章工作机构与职责分工

第五条公司设立反洗钱领导小组,领导小组是公司反

洗钱工作的最高领导机构,全面负责公司反洗钱工作;综合

事务部作为反洗钱工作的牵头部门,主要负责反洗钱的组织、

协调工作。

第六条涉及反洗钱工作的成员部门主要包括:市场部、

运营部、资金财务部、综合事务部等,各部门的负责人承担

本部门反洗钱工作的主要管理责任。

第七条反洗钱领导小组的职责是:

(一)研究和制定公司反洗钱工作的规划和政策;

(二)审议公司反洗钱规章制度和业务流程;

(三)对反洗钱工作中的其它重大事项进行决策并监督

执行。

第八条综合事务部内设专门的反洗钱岗,负责反洗钱

的各项具体工作,其主要工作职责是:

(一)负责公司内反洗钱的日常工作;

(二)负责起草反洗钱工作规章、流程等规范性文件;

(三)负责通过系统(或其他有效方式)向反洗钱监测

分析中心报送大额和可疑交易数据、非现场监管信息等;

(四)负责受理监管机关对反洗钱的查询事宜,配合有

关部门对反馈回来的缺失和错误信息及时进行补正;

(五)负责与反洗钱监管部门的工作协调和情况报告;

(六)负责对各部门执行反洗钱规章制度情况的监督检

查;

(七)牵头组织反洗钱培训工作;

(八)办理领导小组交办的其他与反洗钱事项有关的工

作。

第九条反洗钱成员部门根据各自的部门职责认真落实

反洗钱的各项工作,并在各自业务范围内积极配合反洗钱岗

的各项工作。

第十条各成员部门应当按照有关规章制度的要求,严格

落实客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、

大额和可疑交易报告制度等反洗钱制度。

市场部负责在本业务条线中落实客户身份识别制度;负

责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的自查。

运营部负责在本业务条线中落实客户资料保存制度;负

责在本业务条线范围内大额和可疑交易的报告工作;负责对

本业务条线执行反洗钱规章制度情况的自查。

资金财务部负责落实客户财会交易记录保存制度;负责

对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的自查。

综合事务部做为档案管理部门,负责保管一定期限的客

户信息资料、交易记录等档案。

第三章反洗钱工作的主要内容

第十一条市场部应当按照规定落实客户身份识别制度。

(一)对×立业务关系的客户的身份基本信息进行识别,

要求客户出示真实有效的营业执照(正本)、组织机构代码

证、税务登记证、法

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