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网络电信诈骗分析调研报告

近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态

势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来

越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。有关部

门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点

防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时

有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的

一个重点和难点课题。

一、电信诈骗的特点

（一）诈骗手段多样化近期犯罪分子以电话为平台实施

诈骗的形式多种多样，手段也日益翻新。根据我们所办理的

案件及媒体的相关报道来分析，犯罪分子主要通过以下方式

进行诈骗：一是假冒国家机关工作人员进行诈骗；二是冒充

电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、送话费、送奖

品为由进行诈骗；三是冒充被害人的亲属、朋友：编造生急

病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要

赎金为名等事由骗取被害人财物；四是冒充银行工作人员，

假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转帐实

施诈骗等。

（二）集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化

程度高，犯罪分子以诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案

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时分工明确、组织严密，且大都使用假名，呈现明显的集团

化、职业化特点。

（三）作案技术科技化犯罪分子首先通过有关手段套取

到被害人家庭固定电话的开户资料后，再利用高科技手段使

被害人的电话来电显示出拨打过来的电话确实是110或

12315或电信10000或138****8000等常见的业务电话，或

是被害人熟悉的亲友的电话，使被害人相信对方确实是公安、

工商或是电信和移动公司的工作人员或是自己的亲友，从而

放松警惕。作案手段涉及计算机黑客、网络电话、U盾转帐

等技术，并运用了心理学的相关知识控制了被害人的心理后，

远程掌控其行为，致使其上当受骗。

（四）作案手段隐蔽化犯罪分子往往只通过电话或短信

的方式与被害人进行联系，从不直接和被害人见面，电信诈

骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到银行提取或转移诈

骗所得的款项也从不出面，而是指使手下的人或是以较高的

报酬雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，使侦查机

关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕。

（五）社会危害剧烈化该类案件的诈骗范围广，诈骗数

额大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，

严重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗中“一对一”或者

“一对多”的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用

户或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针

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对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这

种方式带来的后果，往往是大批的电话用户上当受骗，涉案

数额往往很大，其对社会的危害极其严重。

二、电信诈骗的定性分析

从电信诈骗的诈骗手段来看,主要是触犯了两个罪名。

第一个罪名是普通诈骗罪，也就是《刑法》第266条，第二

个罪名是招摇撞骗罪，也就是《刑法》第279条。诈骗罪，

“是指以不法所有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法，

骗取数额较大的公私财产的行为。”①从电信诈骗的行为方

式来看，犯罪分子都是采用了虚构事实的手段，使被害人自

愿将财产交付（主要是以转帐的方式）于犯罪人，从而达到