华泰证券涨乐课件.pptVIP

——“涨乐宝”产品推介1

移动理财——理财生活新方式移动理财，智在“涨乐”移动理财整体解决方案—“涨乐宝”“涨乐宝”营销工作要求2

p国内互联网的发展迅速，网民规模自2000年底的2250万至10年的4.2亿，增长近p手机上网逐渐成为用户上网的主流方式，2010年有2.77亿手机上网用户，其占总上网用户的比例逐年提升。3

用户数量（下载速度（亿）Mbps）2841061p随着3G时代的来临以及技术的日趋成熟，手机上网将成为越来越普及的上网方式，并将改变人们的生活。4

移动理财网络交易电话交易现场交易5

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紫金理财服务不断丰富服务平台，满足更多客户的需求，涨乐”开创移动理财新时代，将“紫金理财”服务与智能手机、3G通信有效结合，提供了理财服务的新模式，打造智能移动理财第一品牌“涨乐”是华泰证券独有的理财服务体系，是整合公司优质资源，将现有服务产品化、有形化，并通过互联网运营平台，将理财服务以便捷的方式传递给用户。7

涨乐理财版:行情、交易之外，根据客户的级别和签约套餐，进行差异化服务，形成客户的贴身理财顾问。目前适用于于Iphone手机和andriod1.6以上版本手机。。涨乐交易版:以证券行情、便捷交易、精选资讯服务为主，优化功能设计，满足客户的基本的交易需求。适用于绝大多数手机。涨乐交易版8

?持仓股、自选股相关资讯随心查看，必威体育精装版最全股市资讯随时浏览，助您时刻把握投资脉动；?资深专家与您互动，账户诊断为您把脉，客户经理为您服务，业务随时办理，是您随身携带的理财专家；?个性化投资组合为您订制，理财视频随时播放，让您的理财生活更加丰富多彩。9

通过体验，了解华泰，了解涨乐理财10

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?产品介绍“涨乐宝”是将紫金理财服务（含套餐、涨乐理财、涨乐微博）、3G手机终端、通信套餐的结合，是为客户提供证券移动理财的一揽子解决方案。目前，根据与太原电信的沟通，我们首先包装了1款“涨乐宝”产品，满足条件参与此电信套餐12

?客户政策ü在公司开户，具有20万的初始资产和日均资产，单日最低资产不低于10万元ü必须使用规定的紫金理财服务套餐，并按照套餐要求确定佣金标准（不低于1.5‰)，协议期内不得调整更低佣金率的服务套餐ü协议期内不得转销户ü客户使用通信服务时，超出套餐内容所产生的费用由客户自行支付ü客户违约退出协议，需承担相应的折旧成本ü客户支付部分话费（10元/月，2年协议期内合计240元）

?客户政策

?客户政策1、初始资产：协议生效日，客户在华泰账户内资产总额（包括现金及股票、债券、基金、集合理财产品等有价证券）不低于20万元或等值人民币。2、日均资产：协议期内，客户在华泰账户的日均资产（包括现金及股票、债券、基金、集合理财产品等有价证券）应不得低于20万元。当客户账户资产长期低于20万元时，客户有义务补足资产。3、单日最低资产：客户证券投资账户资产总额单日不得低于10万元。4、需选择交通银行作为指定三方存管银行。

?客户政策在协议生效后3个月锁定期内，客户须承诺不退出该活动。若客户在协议生效后3个月后退出，需按照2年24个月支付产品折旧成本，折旧成本=90元*终止日至到期日所剩月数。终止日至到期日所剩月数不足一个月按一个月计算。?客户需要至银行，将退出所需款项存至营业部自有资金账户，客户在填写存款单时，须在备注栏注明“代付通讯费用”字样和营业部名称、客户名称。存款后，客户将存款回执交给营业部。?退出后，手机和通信套餐归客户所有，客户可继续使用至2年结束。?在CRM系统中取消为客户配置的终端产品。?将客户的协议书、业务办理凭证等凭证汇总并存档

?客户业务办理流程通讯套餐营业部审核并配置服务套餐

?宣传主题宣传中，可强调：涨乐宝=最好的理财服务+3G网络+3G高性能手机+优惠通信套餐，是手机理财的打包方案，涨乐软件是APPLE（苹果）推荐最佳理财工具，是最适合智能手机的理财软件网络升级、理念升级、理财工具升级、理财终端升级、理财服务升级、财富升级，尽在涨乐宝。

?“涨乐宝”第一期的目标群体，主要针对证券交易资产在20万元以上、交投相对活跃、比较重视证券公司服务形式与质量的客户。?经常外出，商务活动频繁的客户，且对理财咨询内容有强烈需求的人群?在客户政策上，20万为客户资产规模的底限，条件成熟的营业部可在此基础上适当提高，但分公司、中心营业部范围内，政策必须统一，分公司和中心营业部应做好协调作用。

?客户来源?渠道客户：合作方渠道包括中国电信、合作银行的客户中，有此服务需求的客户；

?指定三方存管银行?交行与公司已经达成了意向，加入涨乐宝第一期联合营销工作，同时将在集团客户营销、员工驻点等方面与对接营业部展开合作因此，在第一季度，交通银行为涨乐宝第一期指定银行。目前，交通银行