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篇一：客户尽职调查制度

客户尽职调查制度

为进一步完善反洗钱制度，根据《反洗钱法》、《中国大地保险股份有限公司滁州中心支

公司反洗钱工作管理办法》中所要求的完整客户信息，对客户的相关信息有全面真实的了解，

从而提高反洗钱工作的有效性和操作性，特制定本制度。

一、滁州中心支公司各部门及天长中支要按照《反洗钱法》、《中国大地保险股份有限公

司滁州中心支公司反洗钱工作管理办法》的要求和规定，认真对自然人客户提供的身份资料

信息的真实性、合法性和完整性进行审查，并复制原件留存在案。

二、自然人客户代理他人办理业务时，各部门及天长中支应当出示代理人和被代理人身

份证件，进行核对，并复印留存代理人身份证件。

三、根据自然人客户的风险等级，定期审核公司保存的客户基本身份信息，对风险等级

较高客户的审核应该严于对风险等级较低客户。对风险等级较高的客户至少每半年进行一次

审核。

四、非自然人客户来公司办理业务时，认真核对其提供的有效证明文件，并复印留存。

五、客户尽职调查制度的其他要求：

1、认真贯彻《反洗钱法》、《中国大地保险股份有限公

司滁州中心支公司反洗钱工作管理办法》的精神，切实做好客户尽职调查制度。

2、公司必须将本单位的客户信息资料制定专人保管，建立调阅保管制度。

篇二：关于兴业银行股份有限公司的尽职调查报告

关于兴业银行股份有限公司的尽职调查报告

中国银行业监督管理委员会泉州监管分局：

根据兴业银行股份有限公司泉州分行（以下简称“兴业银行泉州分行”）与我行签订的系

列理财产品托管合同，由兴业银行泉州分行作为我行系列型理财产品募集资金的托管人。根

据《公司法》等有关法律法规的要求，我行本着行业公认的业务标准、道德规范和勤勉精神，

对兴业银行泉州分行的基本情况、公司的主要业务及内部风险管理等方面的材料进行了相关

核查。核查主要依据兴业银行泉州分行提供的文件资料。现就具体情况汇报如下:

一、基本情况

兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银

行之一，总行设在福建省福州市，注册资本107.86亿元，注册地址福建省福州市湖东路154

号，邮政编码350003，法定代表人高建平。

截至2011年6月末，兴业银行资产总额突破2万亿元，达到

20899.06亿元，股东权益1011.73亿元，不良贷款比率为0.35%，上半年累计实现净利润

122.32亿元。根据英国《银行家》杂志2011年7月发布的全球银行1000强排名，兴业银行

按总资产排名列第75位，按一级资本排名第83位。根据美国《福布斯》2010年发布的全球

上市公司2000强排名，兴业银行综合排名第245位，在113家上榜的中国内地企业中排名第

14位。

二、治理结构

兴业银行股份有限公司按照《公司法》、《证券法》、《商业银行法》的有关规定制订了《公

司章程》及配套的管理制度，建立了股东大会、董事会、监事会和经营管理层为主体的法人

治理结构。实行统一法人的总分行体制，坚持“三会一层”的规范化运作，形成了在监事会

监督和董事会领导下的行长负责制。

三、股东

截至2010年末，招商局轮船股份有限公司为第一大股东，持股12.40%，其母公司招商

局集团有限公司间接持有股份比例合计为18.58%；香港中央结算（代理人）有限公司其代理

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的在香港中央结算（代理人）有限公司交易平台上交易的招商银行h股股