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关于贯彻落实《商业银行代理保险业务监管指引》情况的报告--第1页

太平寿冀〔2011〕号签发人：乔宁

关于贯彻落实《商业银行代理保险业务

监管指引》情况的报告

河北保监局：

根据河北保监局下发的《关于报送商业银行代理保险业务监

管指引贯彻落实情况报告的通知》（冀保监寿险〔2011〕152号

文件）要求，太平人寿河北分公司高度重视，积极部署，逐一对照，

全面总结经营管理现状。现将贯彻落实《监管指引》情况汇报如下。

一、缜密组织，全面宣导

保监会、银监会联合下发《商业银行代理保险业务监管指引》

后，太平人寿河北分公司及时开展宣导，加强学习。利用分公司部

门经理例会，对分公司部门经理层级进行宣导，提升中层管理意识；

组织合规联系人例会，对各部门、各机构合规联系人整体宣导，进

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行风险提示，提升员工层级执行意识。

二、贯彻执行，全面落实

（一）注重深化合作，合理选择渠道

太平人寿河北分公司注重品质管理，稳健经营，银保业务持续

健康发展。在业务提升的同时，更加注重渠道选择。目前，河北分

公司银保业务主要合作渠道为农业银行、工商银行、中国银行，业

务占比超过90%。在重点合作渠道中，通过洽谈1+1合作网点、

创新销售模式，进一步增强深化合作能力，切实实现双方优势互补，

互利共赢。

（二）规范签署合作协议

贯彻执行《监管指引》要求，统一由河北分公司与合作渠道

的一级分支机构（省分行）或区域性商业银行总行签订代理协议。

代理协会主要条款包括代理产品种类、代理费用标准及支付方

式、单证及宣传资料管理、反洗钱义务、双方权利责任划分、争

议的解决、合作期限、协议生效、变更和终止，违约责任等内容。

（三）规范手续费支付管理

本着互利共赢、共同发展、保护消费者利益的原则，依据《河

北省保险业银行代理保险业务自律公约》，与银行合作渠道协商

代理费用。根据《关于进一步规范人身保险公司经营管理切实促

进依法合规经营的通知》（冀保监发〔2010〕19号文件）及《监

管指引》要求，太平人寿河北分公司积极与合作银行渠道协商统

一转账支付手续费问题。自2010年3月起，实现由河北分公司

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统一支付全省银行代理手续费。

（四）规范客户经理资格管理

太平人寿河北分公司一直重视银保客户经理资格管理，对新

人组织岗前培训，组织考取资格证书后方可办理上岗；注重衔接

培训，持续提升专业能力；定期核查，确保在岗人员资格证书有

效性。

（五）规范培训宣传管理

根据保监会《人身保险新型产品信息披露管理办法》规定，

太平人寿总公司及时修订《太平人寿产品管理规定》，将原“产

品销售宣传管理”章节改为“产品销售宣传与信息披露管理”，

并对内容进行更新。同时，要求各级机构高度重视、严格执行。

河北分公司银保销售支援部下发《关于规范银保产品宣传材料管

理与使用的紧急通知》，明确禁止各机构自行设计、印刷产品宣

传材料，培训资料及产品说明会讲师课件要符合