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《金融市场学》复习自测题参考答案

一、单项选择题

1.B2.A3.C4.A5.B6.C2.A8.C9.A10.B11.C12.A13.A14.A15.B16.C17.D18.A19.A

20.B21.B22.A23.B24.D25.C

二、多项选择题

1.ABCD2.ABCD3.ABC4.BCD5.AB6.ABCD7.ABC8.AC9.ABCD10.ABCD11.ABCD12.ABCD13.AC

14.AB15.ABCD16.ABC17.ABC18.ABCD19.ABC20.ABCD21.ABCD22.ABC23.ABCD24.ABCD25.ABD

三、判断题（正确的选“A”,错误的选“B”。）

1.A2.B3.A4.A5.A6.B7.A8.A9.B10.B11.A12.B13.B14.A15.A16.B17.B18.A19.A

20.A21.A22.A23.B24.A25.A

四、简答题

1.从整个经济运行的角度看，金融市场的功能主要有：

（1）聚敛功能。聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的

资金集合。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。

（2）配置功能。金融市场的配置功能表现在三个方面：一是资源的配置；二是财富的再分配；

三是风险的再分配。

（3）调节功能。金融市场一边连着储蓄者，另一边连着投资者，其运行机制通过对储蓄者和投

资者的影响而发挥作用，因此对宏观经济具有调节作用。

（4）反映功能。金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济

信号系统，即具有反映功能。

（5）财富功能。投资者通过金融市场上销售的金融工具实现储存财富、保有资产的目的，从而

实现市场的财富管理功能。

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2.与传统的定期存款相比，可转让大额定期存单的特点主要有：

（1）定期存款是记名不转让的，更不能在金融市场上流通；而可转让大额定期存单通常是不

记名和可以流通、转让的。

（2）定期存款票面金额不固定，因存款人不同而有大有小，有整有零；而大额可转让定期存

单面额固定，按标准单位发行，且起点高。

（3）定期存款的利率一般是固定的，尽管到期才能提取本息，但实际上存款人只要放弃一部

分利息，仍然能够提前支取；而可转让大额定期存单就有固定利率也有浮动利率，到期才能向银

行提取本息，到期前可以通过二级市场转让变现。一般来说，可转让大额定期存单的利率比同期

限的定期存款利率高。

3.个人投资者A股交易流程：

（1）开户。投资者首先需要选定某一证券公司或其营业部开户，包括开设上证或深证股东账

户卡和资金账户。

（2）委托。投资人发出委托买卖股票的命令。

（3）成交或撤销委托。股票成交价格是股票买卖双方在一定的撮合原则下，根据供求关系决

定的。目前，我国交易所同时采取集合竞价和连续竞价两种方式。成交后的信息即刻回报到券商

处，供投资者查询；为成交或部分成交的，投资者有权撤销自己的委托或继续等待成交。

（4）结算。证券交易完成后，对买卖双方应收应付的证券和价款进行核定计算，并完成证券

由卖方向买方的转移和相对应的资金由买方向卖方的转移过程。

（5）交割。交割是结算过程中，投资者与证券商之间的资金结算。沪深两市除B股外的上市

交易证券都实行T+1交割制度。

（6）过户。

4.一般而言，各国实施的外汇管制包括：

（1）对贸易项目的管制。贸易收支是一国国际收支的基本组成部分，是反映一国自我创汇能

力的重要指标。因此，实施外汇管制的国家往往对贸易项目实行严格管制。主要包括对出口收汇

的管制和对进口付汇的管制。

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（2）对非贸易项目的管制。在国际收支中，贸易项目外汇收支和资本项目外汇收支以外的各

项外汇收支均为非贸易项目外汇收支。非贸易项目收支比较零散，管制较为困难。一般采用许可

证制、预付存款制、规定限额制和规定购汇间隔时间等措施。

（3）对资本项目的管制。资本项目是国际收支的重要内容，各国根据不同的需要对资本输出

输入实行不同程度的管制。比如长期保持国际收支顺差的国家经常采取限制资本输入的措施；