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《个人理财实务》课程教学大纲(48课时)--第1页
个人理财实务课程教学大纲
中文个人理财实务
课程编号课程名称
英文
总学时48学分3理论学时32实践教学学时16
课程类型通识文化课□职业基础课□职业核心课√职业延展课□综合能力选修课□
先修课程国际贸易、国际贸易实务
一.课程目标
1.课程性质
《个人理财实务》是对我院高职高专投资与理财、金融管理与实务专业学生开设的职业核心课
程。本课程主要采用任务引领型教学模式,以实际案例导入学习情景,主要阐述个人理财规划、个
人财务管理和现金规划、个人风险管理和保险规划、个人税收筹划等内容。同时兼顾助理理财规划
师和理财规划师职业资格证书考试的内容,有助于学生在学习如何进行理财规划的同时可以考取相
关职业资格证书。
2.教学方法
多媒体教学,课程交流,案例分析与课后讨论相结合。
3.课程学习目标和基本要求
本课程的教学目的和要求是:引领学生学会解决现实中的理财问题,通过技能训练和课后自
检巩固所学的知识和技能,培养学生的理财实务操作能力,同时通过此课程的学习,学生可以考取
相关的职业资格证书。
二.课程结构(含知识点、学时数、重点、难点)
情景一个人理财概论(2课时)
知识点:个人理财定义;个人理财的基本内容;个人理财的作用;个人理财的基本理论
教学重点:个人理财的含义
教学难点:货币的时间价值,个人理财的基本理论
情景二个人理财流程(4课时)
知识点:建立客户关系;收集客户信息;分析客户财务状况;整合个人理财策略;提出财务策
划计划;执行和监控财务策划计划
教学重点:分析客户财务状况(包括家庭资产负债表和现金流量表)
教学难点:分析客户财务状况(包括家庭资产负债表和现金流量表)
情景三个人银行理财(4课时)
知识点:个人银行理财概述;储蓄存款类理财产品;境内外资银行个人理财产品
教学重点:个人银行理财产品的特征、种类
教学难点:个人银行理财产品风险与收益的分析及其理财规划,商业银行的信用创造
情景四个人证券理财(4课时)
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《个人理财实务》课程教学大纲(48课时)--第2页
知识点:个人证券理财概述;个人证券理财产品的种类与特点;证券理财产品的收益与风险;
个人证券理财规划
教学重点:个人证券理财产品的特征、种类
教学难点:个人证券理财产品风险与收益的分析及其理财规划
情景五个人保险理财(4课时)
知识点:个人保险理财概述;个人保险理财产品的种类和特征;个人保险理财产品的收益与风
险管理;个人保险理财规划
教学重点:个人保险理财产品的特征、种类
教学难点:个人保险理财产品风险与收益的分析及其理财规划
情景六个人外汇理财(4课时)
知识点:个人外汇理财产品概述;个人外汇交易
教学重点:个人外汇理财产品的特征、种类
教学难点:个人外汇交易的类别
情景七个人信托理财(4课时)
知识点:信托的起源、基本内涵及其职能;个人信托理财的含义、品种及特点;个人信托理财
产品的收益与风险防范;个人信托理财规划
教学重点:个人信托理财的含义、品种及特点
教学难点:个人信托理财产品的收益与风险分析
情景八个人房地产投资(4课时)
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