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银行合规考试试题答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的

新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。

A、最低资本要求B、市场约束C、外部监管D、安全运营

答案：D

2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营

数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。

A、违反了“内幕交易”

B、为课程需要做法正确

C、涉及不当披露

D、违反了“商业秘密和知识产权保护”

答案：C

3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（）

A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险

B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售

C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。

D、以上都不对

答案：D

4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（）

A、柜员管理B、账户管理C、存取现金D、有价单证及重要空白凭证管理

E、以上说法都正确

答案：E

5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，

这“六个环节”具体指什么？（）

A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假

B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督

C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像

D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假

答案：D

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6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（）

A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理

B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查

C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理

D、加强对库房的管理

答案：D

7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、客户身份识别

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

答案：A

9、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员

工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）

Ａ、员工一段时间内经常发生业务差错

Ｂ、员工非正常原因无故离岗或失踪

Ｃ、员工经常在上班时间打电话或处理私人事务

Ｄ、员工一段时间内情绪低落严重影响工作

答案：B

13、我国国务院反洗钱行政主管部门是指以下哪一机构？（）。

A、中国人民银行B、中国银监会C、银行业协会

答案：A

14、_____应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A、高级管理层B、监事会C、董事会D、法定代表人

答案：C

15、根据我行的相关制度规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应

当，