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反洗钱测试及答案

1.

在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常

经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，评估客户风险并采取合适

的管理措施。高风险客户每()一次重新识别、中风险客户每()一次重新识别、低风

险客户每()一次重新识别。[单选题]*

A、一；二；三

B、三；五；七；

C、半；二；三；

D、半；一；二(正确答案)

2.

金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部

门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处()罚款

，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元

以下罚款。[单选题]*

A、五十万以上，一百万以下；

B、二十万以上，五十万以下；(正确答案)

C、十万以上，二十万以下；

D、五万以上，十万以下；

3.以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。()[单选题]*

A、客户重要身份信息发生变更；

B、涉及司法机关查询、冻结或扣划；

C、涉及权威媒体案件报道；

D、客户变更电话号码；(正确答案)

4.

公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则，妥善保

存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存年，具体保存

方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。[单选题]*

A、4；

B、9；

C、10；

D、20；(正确答案)

5.

公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：当日单笔或当日累计人民币交

易万元以上、外币交易等值万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞

兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。[单选题]*

A、5,1;(正确答案)

B、10,5;

C、15,10;

D、20,10;

6.

公司按照()、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模型，

模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。[单选题]*

A、客户身份(正确答案)

B、客户资产

C、所在地区

D、客户职业

7.

公司收到涉嫌()的可疑交易报告后对涉嫌的交易进行分析、甄别，有合理理由认为

该交易或者客户与该违法犯罪活动有关的，经可疑交易审定岗、合规总监审批后在

可疑交易发生后的24小时内向中国反洗钱监测分析中心、公司所在地中国人民银行

分支机构、公安机关报告。[单选题]

伪造签名

场外配资

恐怖融资(正确答案)

经济纠纷

8.中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括()。[单选题]*

A、按照规定向中国人民银行报告分析结果

B、接收并分析外币大额交易和可疑交易报告

C、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告

D、对金融机构进行检查、调查(正确答案)

9.下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是()。[单选题]*

A、包括客户的姓名、性别、国籍、职业

B、住所地或者工作单位地址、联系方式

C、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案)

D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

10.

反洗钱是金融机构的()义务，金融机构要明细各条线(部门)和各类人员的反洗钱职

责，特别是要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱

工作职责的空洞化。[单选题]*

A、反洗钱部门

B、反洗钱部门和特定业务部门

C、反洗钱人员

D、全员性(正确答案)

11.金融机构应当按照规定向()报告人民币、外币大额交易和可疑交易。[单选题]*

A、中国人民银行

B、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)

C、中国人民银行当地分支机构

D、司法机关

12.

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否

为政治公众人士等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等

级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等

级应()来自于其他国家(地区)的客户。[单选题]*

A、高于(正确答案)

B、等于

C、低于

D、不能确定

13.洗钱活动的三个阶段，分别是放置、()、融合。[单选题]*

A、抽逃；

B、离析；(正确答案)

C、混合；

D、隐藏

14.

根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管

理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《