反洗钱网络课程考试题库.pdfVIP

反洗钱网络课程考试题库

保险业反洗钱培训考试题库一、判断题

1、反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部

门的法定职责，金融机构应当予以积极配合。（对）

3、投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现，洗钱分子往往不惜

以较大成本支付给保险公司。（错）

4、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应

延长至反洗钱调查工作结束。（对）

2.根据档案保管期限的有关规定，对档案作初步鉴定，确定档案的存

毁；应销毁处理的档案必须经单位一把手审批。（错）

1.保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质

介质，不包括电子数据。（错）4、金融行动特别工作组是目前全国最权

威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织（对）1、金融机构应当勤勉尽责，

建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对

具有不同洗钱或者恐怖融资风险特

征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交易

目的和交易性质，了解自然人客户和受益人。（错）2、金融机构在履行

客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件

的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行

为。（对）

3、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作

为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。（对）

4、可从客户的交易动机、交易地点、基础身份信息和非正常行为四

个方面，识别客户的行为是否异常。（错

1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵

循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的

客户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交

易性质，了解自然人客户和受益人（错）2、为确保客户洗钱分类的客观

性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理（错）

1、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱

风险相对较大；反之，被用于洗钱的相对较小。（错）

2、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从

国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提

供。（对）

3、在美国遭到9.11恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一

项与反洗钱并列的工作达成了共识。（对）

4、投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通

事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金

额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人操作，虽洗钱风险较低，但

仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错）

1、涉嫌恐怖融资较为容易被监测，因为其交易具有特别典型的行为

特征和规律。（错）2、客户与保险业金融机构进行金融交易，应由银行

业金融机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。（错）

3、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银

行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被

检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予行政处

分。（错）

5、金融机构在将涉恐黑名单嵌入业务系统工作中，如果恐怖组织或

恐怖分子有多个名字，需在名单匹配系统中全部体现。（对）

A、对B、错

2、保费交纳人以现金形式将保费缴入保险公司银行账号的，应视为

现金交易，单笔或者当日累计20万元人民币以上或外币交易等值1万美

元以上的，应提交大额交易报告。（错）A、对B、错

A、对B、错4、保费缴纳人缴纳保险费时，由保险业务收取现金或者

直接向保险公司缴纳现金的，应视为现金交易，单笔或当日累计20万元

人民币以上外币交易等值1万美元以上的，应提交大额交易报告。（A）A、

对B、错

5、由于财产保险合同签订后，保险公司关注的重点是核保人和受益

人，因此为方便数据统计，在业务统计中可以不登记或修改投保人的身份

信息。（B）A、对B、错6、涉嫌恐怖融资较为容易被监测，因为其交易

具有特别典型的行为特征和规律（B）A、对B、错

7、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银

行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被

检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政

处分（B）A、对B、错

A、对B