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2023年初级银行从业资格之初级个人理财自我提分

评估(附答案)

单选题（共40题）

1、林先生在未来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10%，则这笔年

金的终值约为（）元。

A.175312

B.159374

C.110000

D.185310

【答案】A

2、一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工

作，说明客户实现了()。

A.财务自由

B.财富保障

C.财务安全

D.财富增值

【答案】A

3、（2020年真题）在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转

换申请的，作为下一个（）的交易处理，其基金份额申购、赎回价格为下次办

理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

A.工作日

B.确认日

C.开放日

D.交易日

【答案】D

4、（2020年真题）假定年利率为10％，小王投资本金5000元，投资3年，用

单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。（答案取近似数值）

A.155

B.6655

C.225.68

D.224.64

【答案】A

5、出现()情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。

A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足

B.会员结算准备金余额大于零

C.持仓量低于其限仓规定

D.持仓量超出其限仓规定

【答案】D

6、（2018年真题）下列投资种类中，被认为较稳健的品种为（）。

A.现金管理类理财产品

B.期货类产品

C.股票类产品

D.外汇类产品

【答案】A

7、（2017年真题）商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务是

（）。

A.私人银行

B.理财计划

C.财富管理

D.理财业务

【答案】B

8、某投资组合含有60%的股票、30%的债券、10%的货币，最适合家庭生命周期

的（）。

A.家庭形成期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

【答案】B

9、（2018年真题）下列理财顾问服务所不能提供的功能是（）。

A.资产管理

B.财务分析与规划

C.投资建议

D.个人投资产品推介

【答案】A

10、根据合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（）。

A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款

B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商

C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务

D.对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释

【答案】A

11、个人生命周期中高原期的理财活动包括（）。

A.量人为出、攒首付款

B.负担减轻、准备退休

C.收入增加、筹退休款

D.享受生活、规划遗产

【答案】B

12、（）主要是指建筑实体在施工或使用的过程中，由于使用环境或周边环境

原因而导致的安全事故。

A.生产事故

B.质量事故

C.技术事故

D.环境事故

【答案】D

13、（2018年真题）银行理财产品按运作方式可分为两类，即（）。

A.结构型产品与非结构型产品

B.开放式理财产品与封闭式理财产品

C.保本产品与非保本产品

D.期次类产品与滚动发行产品

【答案】B

14、（2018年真题）（）是有限合伙制私募基金的管理人。

A.全体合伙人

B.第三方专业人

C.有限合伙人

D.普通合伙人

【答案】D

15、了解客户、收集信息的最好时机是（）。

A.开户

B.调研

C.问卷

D.面谈

【答案】A

16、（2018年真题）关于债券的利率风险，下列说法错误的是（）。

A.价格风险也叫利率风险

B.当利率上涨时，债券价格下跌

C.持有债券到期，则无任何损失

D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大

【答案】C

17、下列不属于债券型理财产品特点的是()。

A.产品结构简单

B.投资风险小

C.客户预期收益较高

D.市场认知度高

【答案】C

18、（）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥

着经济状况“晴雨表”的作用。

A.债券市