0323S04010-金融分析原理-2023版本科专业人才培养方案教学大纲.docxVIP

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附件5-1

ADDINCNKISM.UserStyle《金融分析原理》课程教学大纲

（理论课程·2023版）

一、课程基本信息

课程号

0323S04010

开课单位

经济学院

课程名称

（中文）金融分析原理

（英文）PrinciplesofFinancialAnalysis

课程性质

选修

考核类型

考试

课程学分

2

课程学时

34

课程类别

专业拓展课

先修课程

微观经济学、金融学

适用专业（类）

金融学、保险

二、课程描述及目标

（一）课程简介

《金融分析原理》课程是本专业（类）的一门专业扩展课程，本课程结合金融学专业的教学实践，突出内容的适用性和可操作性，按照金融分析的原理、金融分析的工具以及金融分析的应用设计课程的框架体系。在组织内容上，既考虑到课程体系的完整性和通用性，又突出新形势下对高级金融人才培养的要求；在内容结构上，以金融分析三大支柱原理，即货币时间价值、风险管理与资产组合及价值评估为核心内容，以金融分析方法为基础，揭示经济金融运行的规律。

总之，本课程旨在通过理论教学与实践操作训练，使学生掌握金融分析的基础知识、金融分析的原理，具备利用计算机软件分析金融问题的基本能力，了解货币时间价值、风险管理、价值评估的概念，为公司金融、投资学、金融工程及风险管理等后续课程奠定必要的理论基础。

（二）教学目标

金融分析原理是一门兼顾学术性和实践性的重要学科。课程的核心知识包括货币时间价值、风险管理与投资组合、价值评估模型等内容。

通过本课程，学生将掌握金融分析原理的基本理论，学会做出明智的金融决策。学生会利用金融分析工具（Excel）进行金融分析，通过大量的示例和练习，学生金融的基础知识和Excel知识将得到增强。

金融分析原理是一门非常实用的学科。本课程不仅可以帮助学生理解估值过程，还可以帮助学生获得解决实际问题的答案，做出明智的金融决策。无论学生将来在金融行业或者公司、行政相关的财务部门，都需要本课程的技能。

课程目标1：解释概念和理论，重点强调货币时间价值、投资组合多元化和风险、资本资产定价模型（CAPM）和证券市场线（SML）。

课程目标2：评估投资项目，利用公式和Excel对实际问题进行数值解答，加深对理论的理解，提高Excel技能。

课程目标3：利用本课程所学的理论和工具设计财务问题的解决方案，提高分析和解决问题的能力。

三、课程目标对毕业要求的支撑关系

毕业要求指标点

课程目标

权重

1-1：毕业生应掌握的知识

课程目标1

40%

2-1：毕业生应具备的能力

课程目标2

30%

3-1：毕业生应养成的素质

课程目标3

30%

四、教学方式与方法

本课程提倡“开放式”教学，更新教学理念、充实教学内容、改进教学方法，努力提高教学水平，培养“高素质、强能力”的人才。首先，在课堂教学中，突出模拟演练的重要性，主要通过使用EXCEL使学生讨论更多现实生活中的例子。采用“案例教学”，结合专业知识学习，加大课堂案例分析的比例，提高学生的学习兴趣，进而培养学生观察认识问题、分析问题和解决问题的能力。

五、教学重点与难点

（一）教学重点

货币的时间价值，成本与内部收益率、风险与投资组合的统计、投资组合的收益与有效边界、资本资产定价模型和证券市场线、证券估值的一般原理及方法。

（二）教学难点

年金终值和现值计算，居民户的储蓄和投资决策模型、资本资产定价模型的应用及证券估值的方法。

六、教学内容、基本要求与学时分配

序号

教学内容

基本要求

学时

教学

方式

对应课程目标

1

金融学概览

金融是有关金融决策制定的研究，本章主要让学生能够了解金融决策及基本原理

3

讲授

课程目标1

2

金融市场及金融机构

通过对本章的学习，要求学生理解金融体系中的资金流动，并从金融功能的视角出发理解金融市场及机构。

3

讲授

课程目标1

3

跨期资源配置

理解货币时间价值的概念，掌握终值和现值的基本含义及计算方法。

6

讲授

案例

课程目标1,2,3

4

居民户的储蓄和投资决策

掌握生命周期储蓄模型，学会相关投资决策的方法，如投资专业学位、买房还是租房的问题等等。

3

讲授

案例

课程目标1,2,3

5

市场估值原理

通过本章学习，了解资产价值与资产价格的关系，一价定律在估值中的作用。

2

讲授

案例

课程目标1,2,3

6

债券估值

学习本章需要了解债券的不同种类，计算债券的到期收益率来分析债券的性质。

3

讲授

案例

课程目标1,2,3

7

股票估值

通过本章的学习，掌握股票估值方法：股利增长模型。

2

讲授

案例

课程目标1,2,3

8

风险管理及投资组合选择

掌握投资组合理论的基本思想和原则；掌握风险投资原则和投资组合的选择标准。

6

讲授

案例

课程目标1,2,3

9

资本市场平衡

掌握CAPM的基本