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资产治理部理财产品销售系统业务操作规程

第—章总则

第—条为标准总行资产治理部对理财产品销售系统〔以下简称理财产品

销售系统〕的运行治理，确保中国光大银行各类产品〔含X、理财产品、集合资

产治理方案等〕销售业务的合法、合规、延续稳定运行，依据有关法律、行政法

规及中国光大银行相关业务规定，特制定本业务操作规程。

第二条我行通过理财产品销售系统销售的产品均由总行统一组织发行，

各类系统参数由总行资产治理部统一维护，各分支机构无权设置和修改产品参数。

第三条目前总行资产治理部通过理财产品销售系统设置参数的业务主要

有新产品上线、产品公告处理、理财产品销售系统治理员维护和特别业务处理等。

第四条总行资产治理部对理财产品销售系统的一般运营维护主要包含新

产品上线、产品公告处理、理财产品销售系统治理员维护、一般问题处理、运营

监测和系统改造与测试等。

第五条随着我行理财产品销售系统的不断升级与完善，理财产品销售系

统参数设置与一般运营维护的相关流程可能发生变化，本操作规程也将随之更新

或重新制定。

第二章人员设置

第六条我行理财产品销售系统的参数设置、一般运营维护及系统测试等

工作在总行资产治理部理财风险治理处负责。

第七条总行资产治理部理财风险治理处应设置理财产品销售系统生产参

数设置与复核岗位，由两名员工担任，做到专人专岗，切实防范操作风险。

第三章理财产品销售系统参数设置审批流程

第八条为操纵风险、提高工作效率，理财产品销售系统的参数设置由资

产治理部负责人在进行相应的业务审批后，通过《授权书》的形式授权资产治理

部理财风险治理处处长进行参数设置审批，具体流程如下：

1、产品治理部门业务发起〔含新产品上线、产品公告、理财产品销售系统

治理员申请、特别业务处理等〕；

2、资产治理部负责人签批〔本部门文件、表单或其他部门工作联系函〕；

3、理财产品销售系统参数设置人员依据经资产治理部负责人签批的有关文

.

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件、表单或工作联系函，填写《中国光大银行X总行治理台参数设置/调整审批

表》或《X理财产品销售系统操作及治理人员注册/删除申请表》，并经理财产品

销售系统参数复核人员复核；

4、资产治理部理财风险治理处处长审批《中国光大银行X总行治理台参数

设置/调整审批表》或《X理财产品销售系统操作及治理人员注册/删除申请表》；

5、理财产品销售系统参数设置人员进行参数设置，理财产品销售系统参数

复核人员进行参数复核；

6、相关业务档案归档保管。

在上述流程中，需要对产品公告和理财产品销售系统治理员申请两项业务

作如下说明：

1、产品公告包含理财产品公告和X产品公告两类，鉴于X产品公告由X

公司发起，故对于X产品公告的处理不需通过资产治理部负责人签批，由理财

产品销售系统参数设置人员在收到X公司正式公告后直接填写《中国光大银行X