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XX银行业务外包实施办法（试行）

第一章总则

第一条为进一步推动全行经营管理转型和创新，调整优化用工方

式和用工结构，建立和完善业务外包管理体系，根据《XX银行股份

有限公司外包风险管理政策》和外包有关工作要求，制订本办法。

第二条本办法所称业务外包，是指本行将原本由自身负责处理的

某些业务活动委托给服务供应商进行业务处理的行为，该业务活动涵

盖与对外服务密切相关的各种业务活动。

本办法中的外包人员，是指服务供应商为完成本行委托的业务活

动而派出的专业人员。

第三条本行业务外包范围应遵循法律及监管部门有关规定。经过

风险评估后，一般可以将IT、后台营运、后勤服务、大堂引导、客

户服务等非核心管理工作或其他专项工作予以外包。战略管理、核心

管理、内部审计以及监管明确禁止外包的业务或职能严禁外包。

第四条业务外包实施的原则：

（一）质量效益原则。实施业务外包要确保服务质量和管理效率。

（二）风险可控原则。实施业务外包要符合监管部门规定，风险

可控。

（三）规范实施原则。外包使用单位应结合经营管理实际，认真

梳理工作职责，按照规定流程实施业务外包。

（四）统筹管理原则。外包使用单位要从人员编制、用工结构、

财务管理及风险控制的角度，统筹考虑业务外包实施效果，将业务外

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包纳入本单位工作统一规划管理。

第五条业务外包的分类。

（一）简单业务外包。指外包使用单位经风险评估后，将后勤服

务、行政助理等简单岗位上的相关业务职能外包。

（二）专项业务外包。指外包使用单位经风险评估后，将诸如IT、

后台营运、大堂引导、客户服务或其他专项工作等专业性较强的非核

心岗位上的相关业务职能外包。

第六条本办法适用于各省分行、直属分行、总行各部门。

第二章职责分工

第七条外包使用单位。根据经营管理需要，负责实施外包活动的

日常管理，包括合同执行、对外包人员的日常监督指导等，是业务外

包管理的第一责任人。

第八条业务归口管理部门。总行业务归口管理部门和分行业务归

口管理部门按照管理职责范围，负责制定本条线业务外包实施办法或

细则，以及外包服务应急预案，选择专项业务外包服务供应商，定期

检查、评估本条线外包使用单位的外包管理情况。

第九条人力资源部。总行人力资源部和分行人力资源部按照管理

职责范围，负责制定业务外包管理制度办法，参与业务外包合同和协

议的审核，提供外包用工指导，同时，负责选择简单业务外包服务供

应商。

第十条风险管理部。总行风险管理部和分行风险管理部分别对总

行和分行外包使用单位、业务归口管理部门提出的外包岗位、业务外

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包具体实施方案进行风险评估，提出外包风险评估意见。

第十一条法律合规部。根据本行合同管理相关规定，总行法律合

规部和分行法律合规部分别负责对总行和分行的业务外包相关合同、

协议进行法律审查，并提供专业法律指导。

第十二条预算财务部。总行预算财务部和分行预算财务部分别对

总行和分行业务外包归口管理部门或外包使用单位提出的外包费用

需求进行复审，合理安排财务资源，做好费用支付审核工作。

第十三条集中采购中心。按照集中采购有关规定组织外包服务集

中采购。