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保险业反洗钱试题（一卷）答案

第一篇：保险业反洗钱试题(一卷)答案

保险业反洗钱试题（一卷）答案

一、填空题(每空l分，共计20分)

1、2007年1月1日

2、放置（或处置）、离析（或培植）和归并（或整合、融合）

3、反洗钱专门机构

4、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存、大额交易

和可疑交易报告5、106、每半年7、5年8、20万元以上50万元以

下；1万元以上5万元以下

9、协助；合法化

10、书面询问、走访金融机构

11、金融机构

12、了解你的客户

13、及时更新

二、判断对错(每题2分，共计20分)

1、ⅹ

2、√

3、ⅹ

4、√

5、√

6、ⅹ

7、√

8、ⅹ

9、ⅹ

10、ⅹ

三、单选题（每题2分，共计20分）

1、D2、D3、C4、A5、B6、C7、D8、A9、D

10、C与反洗钱有关的内容。

四、不定项选择（每题2分，共

五、自由发挥，结合情况打分（认20分）识到反洗钱的重要性并

树立正

1、ABCD确的反洗钱意识的可得7分，建

2、ABCD设性建议或积极的其他看法

33、ABD分）

4、ABCD

5、CD

6、ABCD

7、C

8、ACD

9、ABCD

10、A

五、简答

（一）答案：（1）大额交易标准：单笔或当日累计交易现金20

万，单边计算；（2）客户身份识别何证件留存标准：A、新保：现金

保费2万元人民币、转账保费20万元；保费=期交次数*期交金额或

者保费=趸交保费B、理赔、保全：交易金额1万元

（二）答案：

1、建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设

机构负责反洗钱工作；

2、建立客户身份识别制度；

3、建立客户身份资料和交易记录保存制度；

4、大额交易和可疑交易记录保存、报告；

5、开展反洗钱培训和宣传；

6、遵守反洗钱必威体育官网网址规定；

7、配合行政机关开展反洗钱行政调查；

8、报案和举报；

9、冻结账户；（人行有要求48小时临时冻结权限，超过后侦查

机关下发继续冻结通知书）

10、按照规定报送反洗钱统计报表、信息资料及稽核审计报告中

第二篇：保险业反洗钱考试题库及答案

保险业反洗钱考试题库及答案

引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体

系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，

具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答

案，希望对大家有所帮助。

一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多

选、错选、不选均不得分)

1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：

(ACD)

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民币银行结算帐户管理办法》

C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将

(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、

隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪

C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪

3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下

列支付交易哪些属于人民币大额支付交易?(ABC)

A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以

上的单笔转账支付;

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取

和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位