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办理外币兑换业务的内部管理办法

根据中国人民银行《个人外汇管理办法》（中国人民银行令

［2006］第3号）、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》

（汇发[2007]1号）、《国家外汇管理局关于改进外币兑换机构外汇管

理有关问题的通知》（汇发[2007]48号）以及中国工商银行股份有限

公司《代兑机构本外币兑换业务管理暂行办法》等相关规定，特制定

本内部管理办法。

第一条本办法所称“本外币兑换业务”，仅限于外币兑换人民币业

务。外币兑换人民币业务是指为境内外个人办理的可自由兑换的外币

现钞及旅行支票与人民币之间的兑换业务。

第二条办理外币现钞兑换和旅行支票兑付业务，必须严格执行

国家外汇管理局有关外汇管理政策、法规，严格执行中国工商银行的

各项规章制度。

第三条根据中国工商银行股份有限公司海宁支行授权，在营业

场所醒目的位置悬挂或设置个人本外币兑换服务标识。

第四条本外币兑换工作人员实行执证上岗。办理外币兑换人员

必须是经过中国工商银行股份有限公司海宁支行培训合格的正式员

工，并持有该行颁发的上岗证。如更换、调离本外币兑换工作人员，

应以书面方式及通知中国工商银行股份有限公司海宁支行。

第五条本外币兑换业务的兑换牌价按中国工商银行股份有限公

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司当天发布的《中国工商银行人民币外汇牌价》办理，中国工商银行

股份有限公司海宁支行负责将每天《中国工商银行人民币外汇牌价》

以传真方式发送本公司，本外币兑换经办人员每日必须做好《中国工

商银行人民币外汇牌价》接收工作。

第六条我公司经办人员每天根据中国工商银行股份有限公司提

供的人民币外汇牌价在营业场所的显著位置进行公布，并严格按照当

日的人民币外汇牌价办理本外币兑换业务。在法定休假日办理的兑换

业务，应使用最近一个营业日的人民币外汇牌价。

第七条办理外币现钞兑换及旅行支票业务，必须在指定的专用

柜台，并在监控设备有效监测下进行，实行双人操作制度，交叉复核。

第八条办理的外币现钞兑换业务仅限于以下币种：美元、日

元、英磅、港币、欧元、韩元、澳元、加元。旅行支票仅限于：运

通公司。

第九条办理外币现钞兑换业务时，必须认真鉴别外币现钞的真

伪。办理旅行支票时，除了按规定鉴别旅行支票的真假外，还须要求

持票人在已有初签的旅行支票上当面进行复签，并对初签与复签核对

无误后方能办理兑付。在办理兑换业务中，发现假钞、假旅行支票后，

应及时通知中国工商银行股份有限公司海宁支行，由银行开具收缴假

钞凭证给兑换人。

第十条代兑点办理兑换业务时，因误码率收假钞或外币旅行支

票，致使银行无法托收回来造成经济损失，由我公司自行承担。

第十一条办理外币兑换业务必须使用《中国工商银行嘉兴分行

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专用外汇兑换水单》（以下简称兑换水单），不得以其他单证代替兑换