2024国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务(含答案).pdf

2024国家开放大学电大本科《个人理财》形

考任务（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

2.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

3.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

4.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）

A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业

B.要投资资源垄断型行业

C.要有足够的耐心

D.要投资易了解、前景看好的企业

5.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

6.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对

较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

7.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

8.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

9.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是

()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

10.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

11.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

12.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的

回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

13.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

14.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

15.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少

年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

16.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

17.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

18.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

19.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

20.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

二、多选题(15题)

21.遗产税税收筹划方式包括：（）

A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产

C.成立基金会D.把资产转移到境外

22.委托交易品种主要包括：（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

23.影响应纳税额通常有（）因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

24.以下关于货币市场特征的表述，正确的有()。

A.高风险B.低收益C.低风险D.交易量大E.收入免税

25.保险理财产品税收筹划的方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

26.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品?（）

A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债

27.以下税种属于流转税类的是：（）

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

28.根据投资对象的不同，基金可分为（）