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四川银行业金融机构从业人员禁止性规定

一、普遍适用禁止性规定

1.严禁利用职务之便，索取、收受贿赂或违反国家规定收受

各种名义的回扣、手续费以及本单位规定的其他可能影响公正执

行公务的财物。

2.严禁利用职务之便，贪污、挪用、侵占本行和客户资金或

财产。

3.严禁开展未经批准的金融业务。

4.严禁超出授权范围或未经审批办理业务。

5.严禁将本人业务系统操作权限交他人使用，或使用他人业

务系统权限办理业务。

6.严禁充当资金掮客和参与非法民间融资、非法集资、地下

钱庄、洗钱。

7.严禁利用客户账户过渡本人或他人资金，或通过本人、他

人账户归集、过渡银行、客户资金。

8.严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益、将内部信

息以明示或暗示的形式告知他人。

9.严禁利用职务、工作之便，冒用单位名义，利用办公场地，

从事非法金融活动或谋取非法利益。

10.严禁业务活动中以误导的手段谋取不当利益。

11.严禁违规代理客户办理业务。

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12.严禁泄露国家秘密、商业秘密。

13.严禁未经监管部门允许向社会或其他单位和个人泄露监

管工作秘密信息。

14.严禁盗窃、出卖、泄露和违规查询、修改客户（单位和

自然人）信息。

15.严禁以个人或他人名义经商办企业、在企业兼职、从事

有偿中介活动。

16.严禁对违规、违纪、违法或可能导致风险的业务操作不

抵制，不及时向上级报告或不按规定越级报告。

二、各级管理人员禁止性规定

17.严禁利用职务上的便利谋取或输送非法利益。

18.严禁利用对人事、岗位管理和业绩考评等职权之便，违

规直接或间接干涉授信和用信、资产处置、投资、支付结算等业

务事项。

19.严禁利用对人事、岗位管理和业绩考评等职权之便，对

抵制违规操作、检举违法违规行为的工作人员进行压制、打击报

复，以及未经当事人申辩和集体审议程序，违规或无正当理由调

整当事人岗位。

20.严禁违规保管和使用单位（部门）行政公章、合同专用

章、业务印章。

21.严禁指使、参与任何形式的账外经营。

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22.严禁不采取突击性方式和不按规定的频率、方法检查或

督促检查库存现金、有价证券、权证、重要空白凭证、业务印章

等重要物品。

23.严禁向不符合规定的人员进行授权或转授权。

24.严禁对违规人员不按规定问责处理。

25.严禁对涉嫌违法犯罪人员以纪律处分、经济处罚代替司

法移送。

三、对公结算业务条线人员禁止性规定

26.严禁不按实质重于形式、内控优先原则和不坚持风险导

向，不采取双人上门现场调查、亲见亲签、远程视频连线核查、

官方网站核查、获取有效电子签名和数据电文、行政机关外调等

方式，对客户身份和开户目的进行识别，对其开户的真实性（包

括资料和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人

员身份的真实性）进行审核。

27.严禁不按实质重于形式原