理财规划师一级专业 综合评审-题库.pdfVIP

一、图表分析题（2题，第一题15分，第二题20分）

基础知识P393投资偏好分析表。（定息资产包括哪些：收利息

是定息资产，靠涨跌赚钱的是成长性资产）

秦先生今年58岁，在公司担任运营副总职务，同时也是家庭经

济支柱。秦先生想通过有效的投资让家庭的财务状况更好，于是

寻求理财规划师帮助。理财规划师告诉秦先生一定要根据个人的

风险偏好来构建投资组合。于是在理财规划师的帮助下进行了风

险偏好情况测试，结果显示秦先生属于轻度保守型投资者。秦先

生目前家庭的金融资产购买情况，具体如表-1所示：

根据表-1所列数据，分析秦先生是否属于轻度保守型投资者。如

果属于，给出恰当理由。如果不属于，给出合理调整建议，以满

足其风险偏好。

秦先生家庭金融资产分布表表-1

金融产品类型金额（元）

银行存款80000

国债50000

银行定息理财产品120000

绩优股400000

指数型基金120000

期货100000

纸黄金130000

合计1000000

2、

专业能力二级第七章《综合理财规划》（工资奖金扣税，房贷还

款，六大比率计算）

基础知识第二章第四节《个人会计及财务管理》P79-81

林女士今年28岁，未婚，目前在二线城市做婚礼策划工作，家

庭资产与负债方面，林女士有现金及定期储蓄合计8万元，同时

进行了平衡型基金的投资，目前市值为5万元，林女士拥有一套

市值为40万元的自有住房，当前该套房屋还剩未还贷款202755

元。家具、家电等其他资产共计3万元。

家庭收入方面，林女士本人的每月税后收入为5500元，每

年的税后年终奖金为2万元。同时，林女士投资的平衡型基金带

来的年度收益为2000元。林女士每月兼职收入为1000元。

家庭支出方面，目前，林女士家庭每月基本生活费用为600

元。而其本人每月需要定期偿还房屋贷款2664，交通费、通讯

费、购物、应酬等每月共需800元，除此之外，林女士每年付给

父母赡养费共5000元。保险保障方面，现阶段，林女士除了单

位为其办理的社会保险外，再无其它商业保险。

林女士家庭的资产负债表和收入支出表见-1，2，因为林女士

没有理财经验，所以希望理财规划师帮助自己的家庭分析一下资

产负债，收入支出状况。

资产负债表单位：元表-1

客户：林女士家庭日期2015年12月31日

资产负债

现金及定期储80000房屋贷款202755

蓄

基金50000信用卡未付款0

自住房400000消费贷款0

其它资产30000其它负债0

资产总计560000负债总计202755

净资产357245

家庭年度税后收支表