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2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理

题库附答案（典型题）

单选题（共45题）

1、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于()。

A.银行机构风险和合规性的分析、评价

B.关注财务数据完整性、准确性和可靠性

C.会计资料规范性

D.财务报表检查

【答案】A

2、现行最全面、最集中规定土地登记程序的文件是（）。

A.《土地登记办法》

B.《确定土地所有权和使用权的若干规定》

C.《中华人民共和国城镇国有土地使用权出让和转让暂行条例》

D.《土地权属争议调查处理办法》

【答案】A

3、我国《商业银行法》规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超

过（），流动性资产余额与流动性负债的比例不得低于（）。

A.80％；25％

B.75％；20％

C.75％；25％

D.75％；30％

【答案】C

4、（2020年真题）下列不属于市场风险计量方法的是（）。

A.将生息资产和付息负债按照重新定价的期限划分到不同的时间段

B.按照交易对手评级设置授信额度上限

C.计算单一币种的多头或空头缺口

D.计算债券组合久期

【答案】B

5、商业银行风险控制与缓释流程应符合的要求不包括（）。

A.把商业银行的风险控制在最低水平

B.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

C.能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

D.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

【答案】A

6、根据投资组合理论，当两种资产的收益率变化不完全正相关时，该资产组合

的整体风险与各项资产风险之间的关系是()。

A.该资产组合的整体风险与各项资产风险的加权之和无关

B.该资产组合的整体风险小于各项资产风险的加权之和

C.该资产组合的整体风险大于各项资产风险的加权之和

D.该资产组合的整体风险等于各项资产风险的加权之和

【答案】B

7、在商业银行的经营过程中，（）决定其风险承担能力。

A.资产规模和商业银行的风险管理水平

B.资本充足率水平和商业银行的盈利水平

C.资产规模和商业银行的盈利水平

D.资本充足率水平和商业银行的风险管理水平

【答案】D

8、（2020年真题）下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道

路，开辟了风险管理的全新领域。

A.欧式期权定价

B.套利定价

C.资本资产定价

D.投资组合管理

【答案】A

9、根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰

当的是()。

A.风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行

B.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

C.风险管理部门应当与业务部门保持相对独立

D.风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、监测和控制的职能外

包

【答案】C

10、在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用()能够对风险损

失、风险成因和风险类别进行逻辑分析和数据统计，形成相互关联的多元分

布。

A.随机模型

B.计量模型

C.资本模型

D.因果分析模型

【答案】D

11、在中国银行业风险管理实践中，风险对冲策略最常运用于()的管理。

A.贷款违约风险

B.信息系统失效风险

C.商品价格风险

D.声誉风险

【答案】A

12、（2018年真题）下面各项中，不是信贷审批原则的是（）。

A.审贷分离原则

B.审慎审批原则

C.统一考虑原则

D.展期重审原则

【答案】B

13、下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是

（）。

A.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性

B.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险

C.负责制定市场风险管理制度、流程、偏好

D.负责确定本行可以承受的市场风险水平

【答案】C

14、有效声誉风险管理体系重点强调的内容不包括()。

A.有明确记载的声誉风险管理政策和流程

B.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警

C.深入理解不同利益持有者对自身的期望值

D.实现银行股东权益的最大化