财务机器人应用场景（五）：对外口径报表编制.pdf

RPA财务机器人应用

场景（五）：对外口

径报表编制

《银监会1104监管统计报送报表》

主讲人：汪月

背景介绍

金融行业——属于商业银行，经营范围主要包括：

吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金

融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提

供信用证服务及担保；代理收付款及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；

外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票

据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；外汇信用卡的发行；买卖和代理买卖股票

以外的外币有价证券；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；自营和代客外

汇买卖；代理国外信用卡的发行及付款业务；离岸金融业务；资信调查、咨询、见

证业务。经中国人民银行和中国银行业监管管理机构批准的其他业务。

客户痛点

•银监会1104监管统计报送系统是商业银行面向银监会及其他上级监管机构统计监管制度的报表处理平台，其基本功能是利用行内

自有的业务数据，按照银监会的报表监管制度及行内日常报表统计要求，完成由行内日常业务数据向监管报表数据及行内报表统计

数据的转换，并按照银监会及自行定义的规则生成相应的报送文件或报表。

•数据源：商业银行内部业务系统，如，核心业务系统，统一财会系统

•对外口径：按照上级监管单位的统计制度及统计要求进行准确地数据加工（数据校验，数据调平等）

该单位，因报送对象不同，数据口径有所区别，财务人员每月需要编制各种口径的财务报表，手工编制报表，工作量巨大。想通过

RPA实现各种口径的报表自动生成，同时通过人机交互，进一步确保数据的准确性。

客户痛点（续）

具体业务操作流程：业务人员登录统财系统和分行核心系统取财务报表数据（资产负债表，损益表，现金流量表、业务状况明细表等），根据

获取的财报数据生成部分调整分录，根据当期会计调整分录，结合获取的业务状况明细表生成新的业务状况明细表，根据新的业务状况明细表，

参照报送要求的历史会计期间存量数据的1104模版表汇编逻辑生成新的财务报表（如统财系统的财务报表，监控和比较报表，1104监管报表等）

业务操作流程图

⑥生成调整分录⑦生成新的业⑧生成新的1104报表

务状况表

业务人员①登录财务系统②下载财务报表数据

⑨内部审核⑩提报上传中国

人民银行对应

电子报送系统

③登录业务系统④下载业务状况明细表

结合第6步，当期调整分录后的数据

⑤准备历史存量数据的1104模版表根据新的业务状况明细表，参照5步模版

报送要求的汇编逻辑生成新的财务报表

数据获取生成调整分录生成新的业务状况表生成新的财务报表报表复核报送

痛点分析

几十张各种口径报表编制，工作量巨大，出现错误，或提交不及时，都将

校验逻辑复杂，难以确保数据准确面临银监及人行处罚，压力大。

应用目标

1.使用RPA机器人，提高报表编制的及时性，校验的精准度及全面性，预

留较多复核时间空间

2.固化流程，做好每次提交质量统一