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银行业专业人员职业资格初级银行管理(银行业消费者权益保护

和社会责任)-试卷2

(总分:44.00,做题时间:90分钟)

一、单项选择题(总题数:7,分数:14.00)

1.每年9月,由银监会组织发起,各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者()

的尊重和保障。

(分数:2.00)

A.受教育权√

B.知情权

C.公平交易权

D.受尊重权

解析:解析:银行业消费者的受教育权可以分为两类:①银行消费知识的教育权,是指消费者有权接受关

于银行产品的种类、特征等有关知识的教育;②消费者权益保护知识的教育权,是指消费者有权接受权益

受到侵害时如何维权等知识的教育。

2.根据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》,银行业金融机构贷款定价要严格遵守

以下规定()。

(分数:2.00)

A.不得以贷转存、不得存贷挂钩、不得以贷收费、不得减费让利、不得借贷搭售、不得一浮到顶、不得

转嫁成本

B.不得以贷转存、不得存贷挂钩、不得以贷收息、不得浮利分费、不得借贷搭售、不得一浮到顶、不得

转嫁成本

C.不得以贷转存、不得存贷挂钩、不得以贷收费、不得浮利分费、不得借贷搭售、不得一降到底、不得

转嫁成本

D.不得以贷转存、不得存贷挂钩、不得以贷收费、不得浮利分费、不得借贷搭售、不得一浮到顶、不得

转嫁成本√

解析:解析:根据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》,银行业金融机构要认真遵

守信贷管理各项规定和业务流程,按照国家利率管理相关规定进行贷款定价,并严格遵守下列规定:①不

得以贷转存;②不得存贷挂钩;③不得以贷收费;④不得浮利分费;⑤不得借贷搭售;⑥不得一浮到顶;

⑦不得转嫁成本。

3.根据《绿色信贷指引》要求,下列关于合同条款的表述错误的是()。

(分数:2.00)

A.在合同中应要求客户提交环境和社会风险报告

B.在合同中应订立客户加强环境和社会风险管理的声明和保证条款

C.在合同中应设定客户接受贷款人监督等承诺条款

D.在合同中应设定客户违约时的外部担保方√

解析:解析:根据《绿色信贷指引》第十八条,银行业金融机构应当通过完善合同条款督促客户加强环境

和社会风险管理。对涉及重大环境和社会风险的客户,在合同中应当要求客户提交环境和社会风险报告,

订立客户加强环境和社会风险管理的声明和保证条款,设定客户接受贷款人监督等承诺条款,以及客户在

管理环境和社会风险方面违约时银行业金融机构的救济条款。

4.下列关于绿色信贷合规审查的说法,错误的是()。

(分数:2.00)

A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查

B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查,不能寻求第三方和相关主管部门的支持√

C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点,制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清

D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性

解析:解析:B项,根据《绿色信贷指引》第十五条,银行业金融机构应当加强授信尽职调查,根据客户

及其项目所处行业、区域特点,明确环境和社会风险尽职调查的内容,确保调查全面、深入、细致。必要

时可以寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持。

5.银行从业人员处理客户投诉时,下列行为正确的是()。

(分数:2.00)

A.若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见,只能搁置

B.对非因我而起的投诉无需理会.

C.应当耐心听取客户投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户

D.应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户√

解析:解析:商业银行在处理一般性客户投诉时应遵循以下原则:①客观公正原则,坚持公平公正的态度,

客观理性地看待客户投诉避免情绪冲动导致投诉升级;②效率原则,力争第一时间快速有效地解决问题,

对于第一时间不能给出处理结果的投诉,要告知客户明确的回复时间;③积极主动原则,做到即便投诉不

是因我而起,也要坚持“投诉到我为止”的负责态度;④专业原则;⑤合规谨慎原则。

6.以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是()。

(分数:2.00)

A.安全合规√

B.公开透明

C.文明规范

D.公平公正

解析:解析:我国银行业消费者权益保护基本原

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