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2024年度国家开放大学电大《个人理财》形
考作业及答案
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为
13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为:()
A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%
2.下列关于投资者风险承受能力的说法,不正确的是()
A.不同人的风险承受能力不同
B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人
C.投资期限越长,风险承受能力越强
D.长期财务目标弹性越大,风险承受能力越弱
3.按照规定,信托理财起点一般在()以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元
4.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假
5.当某货币的远期汇率低于即期汇率时,即为()
A.升水B.贴水C.升值D.贬值
6.工资、薪金福利化的方式不包括:()
A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.
将劳务报酬转化为工资、薪金所得
7.在自由竞价的股票市场中,引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系
8.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款
9.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动
D.销售信贷产品
10.社会上养老退休金的层次很多,其中()起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险
11.按照我国基金管理办法规定,基金投资组合中每个基金投资于股票、
债券的比例不能少于其基金资产总值的()
A.70%B.80%C.90%D.100%
12.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人
的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定
赠与信托产品
13.下列()不是指数基金的优点?
A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税
14.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品
15.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征
16.下列金融市场中,()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
17.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期
18.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金
19.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()
A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线
20.金融理财的根本意义在于()。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收
负担D.保障退休后的生活
二、多选题(15题)
21.委托交易品种主要包括:()。
A.股票B.债券C.基金D.国债回购
22.个人理财目标有以下几方面的特征:()
A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性
23.遗产税税收筹划方式包括:()
A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产
C.成立基金会D.把资产转移到境外
24.投资型保险产品具有()功能。
A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价
25.进行理财规划时资产配置的策略包括:()
A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法
26.保险理财产品税收筹划的方式包括:()
A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养
老保险计划
27.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品?()
A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债
28.影响应纳税额通常有()因素。
A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数
29.在间接标价法下,外国货币量增加,表示()。
A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D
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