2024年保险员工总结心得模版（二篇）.docxVIP

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2024年保险员工总结心得模版

我于____年初加入____组织，担任四级机构的综合内勤职务，经历了完整的____年。对于刚刚走出象牙塔的我，适应这份工作无疑是一项艰巨的挑战。在这一年的历练中，我收获颇丰，也实现了显著的成长，同时也深刻认识到自身的诸多不足。

综合内勤的工作主要涵盖三个领域：

1.运营管理：

这是我的核心工作，需要高度的专业性和严谨性。具体包括：

-审核投保资料，准确、及时地进行业务登记和资料分类。确保通知书/系统问题件的发放、追踪、回销。迅速处理承保前撤件，妥善管理保单，进行业务交接和数据核对，以及回执的追踪、登记、扫描和录入。目标是确保当日完成，初审差错率不超过____%，影像删除率不超过____%。

-保全服务：

审核保全申请书，提供辅导，确保资料完整，劝阻不必要退保，清晰解释条款。同时，处理业务查询、业务辅导，确保资料齐全，及时准确，积极主动。

-理赔处理：

接收理赔报案，理解事故详情，提供注意事项提醒，重大案件及时上报。审核理赔申请，确认申请主体，验证材料有效性，指导填写理赔申请书，与三级机构进行交接。及时发放《结案通知书》，妥善解释理赔结论，确保判断准确，处理妥当，资料无误。

-契约/理赔调查：

联络契约体检客户，提供注意事项提醒，确保体检项目无遗漏，全程陪同完成体检，及时交接报告。进行契约调查，配合三级机构，详细了解投保过程和重要信息，指导客户完成问卷。配合理赔查勘，与医院、公安等部门进行沟通。

2.财务管理：

-现金管理：

负责收取现金保费和单证保证金，及时存入银行，提供存款凭条，并与中支财务进行交接。编制现金保费收入明细，确保交接及时。

-费用报销：

处理报销单填写，发票粘贴，报销款登记与分发。

-仓库物品管理：

包括卡单、投保单、行销辅助品的买卖，建立并维护电子台账。

3.行政事务：

-办公用品采购与领用，保留好领料单。

-购买日常必需品。

-提供打印复印服务，收取相关费用并及时上缴。

-物品保管，做好出库与入库登记。

-协助组织产说会、创说会等活动。

综合内勤的职责繁多且复杂，全面掌握并出色完成每一项任务颇具挑战性。初期，由于经验匮乏，我在工作中遇到了不少困难，但经过一年多的努力，我已经逐渐理清工作思路，各项工作的执行也日益步入正轨。

未来，我将继续抓住每一个学习和提升的机会，增强自身工作能力，不仅要完成任务，更要追求工作质量与细节。对于自身的不足，我将下大力气改进，积极配合机构工作，期望在新的一年里能有更出色的表现！

2024年保险员工总结心得模版（二）

____保险公司为提高非水险业务的发展水平，深入探讨业务运营状况，仔细研究制约因素，并制定出一系列有效的推进策略。目前，该公司已成功填补了今年的保费缺口，非水险业务同比增长了____%。主要策略包括：

1.明确发展愿景，细化销售策略。

2.通过业务竞赛优化险种结构。今年初，公司组织了3-____月的非车险和核心业务竞赛，以责任险等为重点，显著提升了非车险业务。竞赛结束后，分公司又启动了第二轮竞赛，以增强非车险业务的拓展信心和核心业务的比重。

3.加强渠道建设，合理配置资源，提升销售能力。今年，公司把渠道业务纳入考核，加大承保和销售政策的支持，推动辖内机构优化渠道选择，发掘新的业务渠道，非水险业务因此取得显著增长，银保渠道保费同比增长了____%。

4.强化风险管控，加强合规建设，提升抗风险能力。公司加强风险监测，对高风险业务实施严格查勘，持续进行防灾防损工作，业务质量整体优于去年。同时，建立了应收保费管理的长效机制，将应收保费控制纳入考核，实现多层次、多角度的管理，初步显现了应收保费控制的效果。