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2024国家开放大学《个人理财》形考任务参
考题库
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.一般来说,投资决策是由以下三个基本步骤组成的:()
A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类
型—选择具体的投资品种并推荐给客户
B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比
例—选择具体的投资品种并推荐给客户
C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合
理比例—在各资产类别中选择投资类型
D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐
给客户—在各资产类别中选择投资类型
2.信托可以将财产的所有权与()分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权
3.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值,即指股票的()
A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值
4.工资、薪金福利化的方式不包括:()
A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.
将劳务报酬转化为工资、薪金所得
5.当某货币的远期汇率低于即期汇率时,即为()
A.升水B.贴水C.升值D.贬值
6.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是()
A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业
B.要投资资源垄断型行业
C.要有足够的耐心
D.要投资易了解、前景看好的企业
7.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为
13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为:()
A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%
8.比较适合退休养老理财的渠道不包括:()
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
9.寿险中,要求投保人在()必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
10.按照规定,信托理财起点一般在()以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元
11.社会上养老退休金的层次很多,其中()起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险
12.在各种类型的证券投资工具中,()风险相对较小,投资回报率也相
对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
13.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征
14.信托关系当事人不包括()
A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人
15.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金
16.保险人对人身保险的保险费,()用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定
17.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期
18.下列()不是指数基金的优点?
A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税
19.以下金融产品中,()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货
20.金融理财的根本意义在于()。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收
负担D.保障退休后的生活
二、多选题(15题)
21.房产税的纳税筹划方式包括:()
A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行
为的选择D.隐性赠与筹划法
22.契税的纳税筹划方式包括:()
A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法
23.艺术品投资风险主要表现在以下方面:()
A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度
24.信托理财产品税收筹划方式包括:()
A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金
额进行筹划D.分项核算
25.家庭生命周期可以分为()阶段。
A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期
26.个人外汇买卖的风险主要有()
A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险
27.金融市场可以分为货币市场和资本市场,其中货币市场具有()的特点。
A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.
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