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农村商业银行合规管理工作制度

12号1月25日

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第一章总那么

第一条合规的目的和依据

为有效管理合规风险，维护安全稳健经营，根据中国银行业

监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》和省联社《合规

管理工作指导意见》的要求，结合本行经营活动实际，制定本制

度。

第二条合规理念

农村商业银行股份XX〔以下简称本行〕秉承“依法合规〞

的经营理念，将合规作为各项工作和业务开展的基本准那么，大

力倡导诚信与正直的行为标准，树立合规创造价值的合规理念，

并在全行创建主动合规和人人合规的合规文化；致力于建立完善

的公司治理结构和内控机制，通过有效的合规风险管理确保各项

经营活动符合法律、规那么和准那么的要求。

第三条合规概念

合规是指使各项经营活动与法律、规那么和准那么相一致。

本制度所称法律、规那么和准那么，包括总行制定的各种内部操

作规程和适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及

其他规范性文件、经营规那么、自律性组织的行业准那么、行为

守那么和职业操守。

合规风险是指因未能遵循法律、规那么和准那么而可能遭受

法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

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合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、法

律风险等既有联系，又有不同，合规风险往往诱发其他风险。

合规管理是总行的一项核心风险管理活动，合规风险管理的

目标是通过建立健全合规风险管理框架和机制,实现对合规风险

的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经

营。在合规管理中应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、

操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的

一致性。

第四条合规组织架构

总行按照全面风险管理、独立性、协调与效率的原那么，建

立分散化合规管理架构，即董事会专门设立合规管理委员会或授

权其下设的委员会履行合规管理职能，设立合规管理部〔以下简

称合规部〕，并在其他职能部门和各分支机构设立专〔兼〕职合

规管理人员，明确职责与合规报告路线。

第二章合规职责

第五条董事会的合规职责

董事会是本行合规建设和合规管理的倡导者和发起者，应

履行以下职责：

〔一〕审议批准合规管理政策，并监督政策的实施；

〔二〕每年对高管层提交的合规风险管理报告进行审议，从

而对合规风险管理的有效性作出评价；

〔三〕确保合规部负责人能够独立与董事会进行沟通，就重

大合规事项进行及时处理；

〔四〕履行其他合规管理职责。

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第六条监事会的合规职责

监事会负责监督董事会和高级管理层〔简称高管层〕合规职

责的履行情况及合规政策的实施情况，并至少每年对合规风险管

理的有效性进行一次评估。

第七条高管层的合规职责

高管层是本行合规风险的管理者，负责履行以下合规职责：

〔一〕制定并适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传

达给全体员工；

〔二〕贯彻执行合规政策,确保合规管理体系的有效运作；

〔三〕管理合规部，明确其组织结构，并负责协调合规部与

风险管理部、稽核部等相关部门之间的工作关系，确保合规部工

作的有效性和独立性；

〔四〕每年向董事会提交合规风险管理报告，该报告应提供

充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的

有效性；

〔五〕及时向董事会、监事会报告任何重大违规事件；

〔六〕履行其他合规职责。

第八条合规部的职责

合规部作为独立的合规管理部门，负责协助高管层有效管理

合规风险，对合规经营负有尽职义务，履行以下合规职责：

〔一〕关注法律、规那么、准那么的必威体育精装版变化，并正确理解，

准确把握，及时提出合规建议。

〔二〕制定合规工作制度规范，拟定合规工作目标，起草本