企业集资风险排查化解专项工作总结.pdf

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企业集资风险排查化解专项工作总结

【2023企业集资风险排查化解专项工作总结1】

为了进一步加强典当行业的监视管理,实在守住不发生系

统性、区域性风险的底线,我局结合全市拍卖、典当、融资租

赁行业的现状,今年组织专业人员对全市拍卖、典当企业进展

了2次全面风险检查,现将相关工作汇报如下:

一、精心组织周密安排

为了贯彻落实市委、市政府关于开展非法集资风险检查的

有关文件精神,我局高度重视和部署,并制定了市商务局《关

于开展非法集资风险排查工作的安排意见》,组织区商务局、

市稽查支队及相关专业人员,负责全市拍卖、典当、融资租赁

企业进展排查任务,将排查详细工作落实、确认,确保风险排

查工作不走过场。

二、全市典当拍卖现状

目前,经省级商务部门审核批复了拍卖企业6家、典当企

业7家,分别是:

1、拍卖行业:陕西圣融拍卖有限责任公司、陕西文道拍

卖、陕西兴龙拍卖、陕西延安拍卖、陕西金太阳拍卖、延安九

鼎拍卖。

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2、典当行业:陕西延安金福来典当、延安银泰典当、延

安鼎城典当、延安柏浩大业典当、延安众恒典当,延安金淮典

当、延安盛世圆典当、延安金淮典当、延安盛世圆典当。

三、深化现场,强化督导检查

今年来,我局风险排查工作组分别深化6家拍卖企业和7

家典当行进展现场检查,对各拍卖、典当企业的注册资本、财

务状况、拍卖、当票使用、业务构造、当金发放、息费收取、

标准经营等情况进展了抽查,分析^p拍卖、典当企业经营

情况和资产支出情况。检查拍卖企业成交额、典当企业业务合

同,对每一份业务合同,按照《拍卖法》和《典当管理方法》

有关规定进展检查,并约谈拍卖、典当企业股东、财务人员和

其他员工。目前全市有典当经营企业7家,注册资金1.4亿,

2023年6月底共典当39单,放款总额4415万元,比上年同

期增加115%。2023年3月份,按照省商务厅要求,我局邀请

审计中介机构对7家典当经营企业,进展年度财务、账务等全

面审计。从检查的6家拍卖企业和7家典当企业来看,未发现

有非法集资、吸收或变相吸收公众存款等违规行为。拍卖企

业、典当企业业务均按规定开具了由商务厅兼制的全国统一拍

卖合同、当票,没有以合同代替当票或自行印制当票行为,公

司开具的当票、续当凭证与真实的质、抵押典当业务互相对

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应,公司已开场使用机打当票,将票面的数据信息提交到监管

信息系统中,机打票上线率与其经营业务实际情况相符。

四、存在的主要问题

1.行业竞争加剧,外部环境非常严峻。各种投资公司、担

保公司、小额贷款公司直接或间接从事贷款业务,争抢了局部

典当市场份额,民间非法融资也很活泼,挤占了典当融资渠

道,商业银行也在积极调整经营思路,采取多种经营策略,比

方实行透支信誉卡制度,可有效解决小额短期融资困难,一定

程度上争夺了典当行业有限的客户资,这给典当业的开展带来

极大挑战。

2.制度管理尚待完善,专业化程度

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