我国大数据金融风险防控政策评估报告(-).docx

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我国大数据金融风险防控政策评估报告(~)

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一研究背景

2019年12月10～12日，中央经济工作会议在北京举行，会议强调，要坚决打赢三大攻坚战，全面做好“六稳”[1]工作，统筹推进稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险、保稳定，保持经济运行在合理区间。其中，防控金融风险是一场持久战，要着眼于标本兼治，综合治理，明确阶段目标做好长期应对。党中央、国务院高度重视金融风险防控工作，自2016年以来，央行、银保监会（2018年，银监会、保监会正式合并成为银保监会）、证监会等部委相继发布文件，为打好防范化解金融风险攻坚战形成了“政策合力”。

政府执行力是关乎改革开放的关键因素，是整个国家治理体系保持有效运转的集中体现，是实现地方政府决策目标的重要保证。党的十九大报告明确提出，要转变政府职能，深化简政放权，创新监管方式，增强政府公信力和执行力，建设人民满意的服务型政府。政策执行力作为构成政府执行力概念的核心要素，成为各级地方政府研究的一项重点课题。地方政府处于国家政权的末端，是支撑整个国家公共管理体系运行的基础，是国家意志在社会范围的输出终端。但由于政策的复杂性，政策执行力难以用数量关系来计量。

本文尝试采用定性与定量相结合的方法，首先梳理并分析2016～2019年中央及部委金融风险防控政策。随后，对标党中央、国务院2016年以来发布的20份重要文件，重点对各省（自治区、直辖市）的政策执行力开展评估。

二中央及部委金融风险防控政策总体趋势分析

2016～2019年，中央及部委发布诸多金融风险防控政策，总体来看，我国金融风险防控的顶层设计呈现出动态连贯、重点统筹的特点，按照时间的推移，大致可分为四大重点方向。

（一）货币政策、监管政策配套去杠杆

2015年12月18～21日，中央经济工作会议在北京举行，会议提出，2016年要抓好去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板五大任务，即“三去一降一补”。其中“去杠杆”主要涉及的是政府部门、非金融企业和居民部门的杠杆。2016年，我国开启主动去杠杆，打出货币政策和监管政策相配套的“组合拳”。首先，货币政策方面采取收紧取向，主动适应经济发展新常态。与此同时，减少资金供给，同时营造利率上行的环境以抑制融资需求，遏制市场继续举债甚至主动降低债务规模。其次，监管检查逐步配套。2016年，监管层密集出台了一系列关于金融去杠杆的政策。中国人民银行、银监会、证监会和保监会统一行动，对票据、信贷资产收益权、保险资管、券商资管、基金子公司以及银行理财出台了多项监管政策。

表12016年发布的重要金融监管政策文件

发布时间

文件

2016年10月

《国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》

2016年10月

《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知》

2016年11月

《国务院办公厅关于印发地方政府性债务风险应急处置预案的通知》

2016年1月

《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》

2016年3月

《关于规范金融资产管理公司不良资产收购业务的通知》

2016年3月

《进一步加强信托公司风险监管工作的意见》

2016年4月

《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》

2016年4月

《关于规范银行业金融机构信贷资产收益权转让业务的通知》

2016年5月

《证券投资基金管理公司子公司管理规定》

2016年5月

《基金管理公司特定客户资产管理子公司风险控制指标指引》

2016年6月

《关于清理规范保险资产管理公司通道类业务有关事项的通知》

2016年6月

《关于加强组合类保险资产管理产品业务监管的通知》

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表12016年发布的重要金融监管政策文件

（二）系列监管文件整治金融市场乱象

2016年12月14～16日，中央经济工作会议在北京举行，会议强调，要把防控金融风险放到更加重要的位置，下决心处置一批风险点，着力防控资产泡沫，提高和改进监管能力，确保不发生系统性金融风险。自2016年末中央经济工作会议定调“防风险”后，各监管方纷纷拟订并发布“治理乱象”的政策文件，形成“地毯式”监管。2017年3～4月，银监会发布系列监管文件，开始重点检查与整治银行业的种种行业乱象与监管套利行为。与此同时，证监会与保监会也纷纷出台相关政策，实现从业务到人员的监管全覆盖。

表22017年发布的重要金融风险防控政策

发布日期

文件

2017年9月

《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》

2017年3月

《中国银监会办公厅关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》

2017年3月

《中国银监会办公厅关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理