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2024年初级银行从业资格之初级风险管理题库与答

案

单选题（共45题）

1、商业银行在市场交易过程中的财务/会计错误属于（）。

A.战略风险

B.操作风险

C.信用风险

D.市场风险

【答案】B

2、我国商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。

A.3％

B.4％

C.5％

D.8％

【答案】C

3、在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，认可的质押品大体分为两

类：一类是现金类资产；另一类是高质量的金融工具，下列属于第二类质押品

的是（）。

A.评级为AA-以上国家或地区政府发行的债券

B.黄金

C.本外币现金

D.银行存单

【答案】A

4、由于脚手架使用荷载的变动性较大，因此建议的安全系数一般为（）。

A.3.0

B.4.0

C.2.0

D.1.0

【答案】A

5、（2018年真题）在国别风险的类型中，（）是主要的类型之一。

A.声誉风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.转移风险

【答案】D

6、下列选项中，不属于短期流动性风险计量指标的是（）。

A.流动性比例

B.流动性覆盖率

C.期限错配分析

D.优质流动性资产分析

【答案】C

7、（）是商业银行的最高风险管理／决策机构。

A.股东大会

B.董事会

C.高级管理层

D.监事会

【答案】B

8、（）是指商业银行能够以合理成本通过各种负债工具及时获得零售或

批发资金的能力。

A.负债流动性

B.表外流动性

C.资产流动性

D.表内流动性

【答案】A

9、支架上钻孔不得用（），孔径不得大于固定螺栓直径2mm。

A.台钻钻孔

B.手电钻钻孔

C.气焊割孔

D.液压冲孔

【答案】C

10、关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是（）。

A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充

B.非现场监管对现场检查的指导作用

C.现场检查结果将提高非现场监管的质量

D.通过非现场检查修正现场监管结果

【答案】D

11、下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是（）。

A.资产负债风险管理模式重点强调对资产业务和负债业务风险的协调管理，通

过匹配资产负债期限结构.经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险

控制

B.缺口分析和久期分析是资产风险管理模式的重要分析手段

C.20世纪60年代以前：商业银行的风险管理属于资产风险管理模式阶段

D.1988年《巴塞尔资本协议》的出台，标志着国际银行业全面风险管理原则体

系基本形成

【答案】B

12、良好的银行公司治理应具备五个方面的特征，其中不包括（）。

A.银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界

B.完善的内部控制和风险管理体系

C.科学的激励约束机制

D.与董事会价值相挂钩的有效监督考核机制

【答案】D

13、（2018年真题）绩效考评应坚持（）的原则，应当统筹业务发展和风险

防控，建立兼顾效益与风险、财务因素与非财务因素、当期成果与可持续发展

的绩效考评指标体系。

A.统筹兼顾

B.公开透明

C.综合平衡

D.地域制衡

【答案】C

14、下列不属于商业银行信用风险缓释中用来转移或降低信用风险的方式的是

()。

A.贷款定价

B.合格抵(质)押品

C.合格净额结算

D.合格保证和信用衍生工具

【答案】A

15、下列不属于营运能力指标的是（）。

A.总资产周转率

B.存货周转率

C.应收账款周转率

D.总资产收益率

【答案】D

16、在信用风险管理过程中，商业银行需要使用反映客户盈利能力、营运能

力、资产流动性等情况的财务指标来进行客户信用风险识别，以下各财务比率

不属于盈利能力指标的是()。

A.资产周转率

B.总资产收益率

C.销售净利率

D.净资产收益率

【答案】A

17、()用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。

A.核心资本

B.经济资本

C.