中国农业银行合规管理政策(10.22).pdf

中国农业银行合规管理政策(10.22)--第1页

中国农业银行合规管理政策(10.22)

中国农业银行合规管理政策(10.22)

中国农业银行合规政策

（2022.10.16）

第一章总则

第一条为建立有效的合规风险管理机制，提高内控管理水平，根据银监会

《商业银行合规风险管理指引》的要求，结合农业银行实际，制定本政策。

第二条本政策所称合规，是指使农业银行的经营管理活动与法律、规则和

准则及内部规章制度相一致。

前款所指法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法

规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守

则和职业操守。

本政策所称合规风险，是指因农业银行未能遵循法律、规则和准则及内部

规章制度，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

第三条合规管理是指农业银行有效识别和管理合规风险,主动预防违规事件

发生的动态过程。它是农业银行内部的一项核心风险管理活动，也是实施有效

内部控制的基础。

第四条农业银行管理高层倡导并在全行推行诚实守信、敬业尽职的行为准

则，培育全员依法合规经营意识，确立全员主动合规、合规创造价值的理念，

着力加强执行力建设和合规文化建设，创造农业银行服务的优良市场品牌。

在开展经营管理活动中，严格遵循法律、规则和准则的规定与精神，主动

承担公司社会责任，坚持专业水准和稳健的经营作风，尽心、尽力、尽责为客

户提供服务，精心维护农业银行的声誉。

第五条本政策由高级管理层负责制定、传达和适时修订，由经营决策机构

（董事会）审批并监督实施。

第二章合规管理组织框架

第六条农业银行经营决策机构（董事会）是重大合规事项的决策机构，对

第1页共12页

中国农业银行合规管理政策(10.22)--第1页

中国农业银行合规管理政策(10.22)--第2页

全行经营活动的合规性负最终责任。负责审议批准全行的合规政策，并监督合

规政策的实施。负责审议批准合规风险管理报告，并对管理合规风险的有效性

作出评价。

第七条高级管理层负责制定书面的合规政策，贯彻执行经营决策机构（董

事会）有关合规管理事项的决议，有效管理全行合规风险。

第八条监事会对经营决策机构（董事会）和高级管理层合规管理职责的履

行情况进行监督。第九条农业银行设立合规负责人和合规管理部门，协助高管

层有效管理合规风险。

合规负责人负责全面协调合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据

合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

合规管理部门在合规负责人的管理下专门协助高级管理层有效识别和管理

本行合规风险。第十条总行合规管理部门的职责是：

（一）持续关注法律、规则和准则的必威体育精装版发展，正确理解法律、规则和准

则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对农业银行经营的影响，及时

为高级管理层提供合规建议；

（二）制定并组织实施风险为本的合规管理计划和合规管理程序，监督指

导分支机构和业务条线的合规管理工作；

（三）审核评价各项制度的合规性和操作性，组织、协调和督促各业务条

线和内部控制部门对制度进行梳理和适时修订，确保内部各项制度符合法律、

规则和准则的要求；

（四）组织编写合规手册、员工行为守则等合规指南，并评估其适当性，

为员工恰当执行法律、规则和准则及内部规章制度提供指导；

（五）协助