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考试证券投资基金基础知识

1.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联

系；由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都

会存在一定的相关性。这种说法（）。[单选题]*

正确(正确答案)

错误

部分正确

答案解析：本题题干为相关性的阐述，说法正确。

2.以下（）不属于投资债券的风险。[单选题]*

再投资风险

流动性风险

管理风险(正确答案)

答案解析：投资债券的风险可以划分为6大类：①信用风险；②利率风险；③通胀

风险；④流动性风险；⑤再投资风险；⑥提前赎回风险。

3.人民币合格境外机构投资者，简称为（）。[单选题]*

RQFII(正确答案)

QDII

QFII

RQDII

答案解析：人民币合格境外机构投资者，简称为RQFII。

4.股票可以依法自由的进行交易，体现了股票（）的特征。[单选题]*

参与性

收益性

流动性(正确答案)

交易性

答案解析：股票可以依法自由的进行交易，体现了股票流动性的特征。

5.短期融资券由（）承销并采用（）的方式发行，通过市场招标确定发行利率。

[单选题]*

证券公司；有担保

证券公司；无担保

商业银行；有担保

商业银行；无担保(正确答案)

答案解析：短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行（信用发行），通

过市场招标确定发行利率。

6.一般票据的贴现不超过（），贴现期从贴现日起计算至票据到期日。[单选题]*

5个月

6个月(正确答案)

1年

2年

答案解析：一般票据的贴现不超过6个月，贴现期从贴现日起计算至票据到期日。

7.研究和发现股票的（），并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析

师的主要任务。[单选题]*

内在价值(正确答案)

账面价值

清算价值

票面价值

答案解析：研究和发现股票的内在价值，并将其与市场价格比较，进而决定投资策

略是证券分析师的主要任务。

8.标准普尔500指数是由标准普尔公司于（）年开始编制的。[单选题]*

1955

1956

1957(正确答案)

1958

答案解析：标准普尔500指数是由标准普尔公司于1957年开始编制的。

9.下列关于资本资产定价模型的基本假设，说法错误的是（）。[单选题]*

不存在交易费用及税金

所有的投资者都是风险厌恶者

所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整

所有的投资都不能分割，且投资数量固定(正确答案)

答案解析：所有的投资者都可以无限分割，投资数量随意。故选项D说法错误。

10.融资融券对于投资者的要求较高，目前大部分证券公司要求普通投资者开户时

间须达到（）个月，且持有资金不得低于（）万元人民币。[单选题]*

12；50

12；100

18；50(正确答案)

18；100

答案解析：融资融券对于投资者的要求较高，目前大部分证券公司要求普通投资者

开户时间须达到18个月，且持有资金不得低于50万元人民币。

11.假设某基金在2015年12月3日的单位净值为1.4848元，2016年9月1日的单

位净值为1.7886元。期间该基金曾于2016年2月28日每份额派发红利0.275元。

该基金2016年2月27日（除息日前一天）的单位净值为1.8976元，则该基金在

这段时间内的时间加权收益率为（）o[单选题]*

40.87%(正确答案)

48.07%

47.08%

48.70%

答案解析：该基金在这段时间内的时间加权收益率={（1.8976×1.7886）÷[1.4848×

（1.8976一0.275）]一1}×1000一10=40.87%.

12.（）反映的是单位销售收入反映的股价水平。[单选题]*

市净率

市盈率

市销率(正确答案)

市现率

答案解析：市销率反映的是单位销售收入反映的股价水平。

13.市销率用公式表达为（）。[单选题]*

市销率=每股市价÷每股净资产

市销率=每股市价÷每股收益（年化）

市销率=每股收益（年化）÷每股市价

市销率=股票市价÷销售收入(正确答案)

答案解析：市销率=股票市价÷销售收入。

14.（）是境内具有法人资格的非金融企业发行的，仅在银行间债券市场上流通的

短期债务工具。[单选题]*

短期政府债券

短期融资券(正确答案)

回购协议

银行承兑汇票

答案解析：短期融资券是境内具有法人资格的非金融企业发行的，仅在银行间债券

市场上流通的短期债务