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证券投资基金基础知识考试同步测试题（附答案及

解析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、基金监管的公正原则是指（）。

A、要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化

B、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

C、对被监管对象给予公正待遇

D、监管部门要依法履行监管职权

【参考答案】：C

【解析】在基金监管中应坚持有效监管的原则，处理好监管成本与

监管效益之间的关系，应做到.市场能自身调节的，不监管；须监管的，

应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

2、假设某基金第一年的收益率为10%，第二年的收益率是20%，其

年几何平均收益率（）。

A、小于15%

B、等于15%

C、大于15%

D、无法判断

【参考答案】：A

【解析】算术平均收益率=（10%+20%）/2=15%，一般情况下几何平

均收益率小于算术平均收益率，故小于15%。

3、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流

量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，

（）。

A、具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的

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B、具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的

C、具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的

D、具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的

【参考答案】：D

【解析】麦考莱久期是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量

的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，具有

相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。

4、在我国，基金日常估值由（）同时进行。

A、基金托管人与外部专业机构

B、基金管理人与基金持有人

C、基金管理人和基金托管人

D、基金管理人与外部专业机构

【参考答案】：C

【解析】因持有股票而享有的配股权不按估值技术估值。

5、《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率

不得超过认购金额的（）。

A、2.5%

B、2%

C、3%

D、5%

【参考答案】：D

【解析】认购费不可超过5%.

6、以下不属于基金管理公司主要业务的有（）。

A、发起设立基金

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B、基金管理业务

C、股票发行与承销

D、基金销售业务

【参考答案】：C

【解析】基金管理公司只发行基金不发行股票。

7、证券投资基金在投资过程中，存在重大投资失误，或涉嫌操纵

市场价格，或基金管理人进行重大关联交易，或涉嫌用基金资产谋取个

人私利，或基金管理人存在重大渎职行为，给基金持有人利益造成损害

的，处理办法是（）。

A、交易所及时电话通知，给予提醒

B、直接约见基金管理公司高管人员进行谈话提醒

C、停止基金管理人的管理基金的资格