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有关金融书籍的读后感_有关金融书籍读
书笔记五篇
金融案例读后感(一)
近几年,银行业金融机构不断发生违法违规案件,尤其是一
些大案、要案,金额巨大,情节恶劣,给银行业金融机构的信誉
和社会形象带来了不利影响,同时银行业金融机构对操作风险的
识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出,为了切实加强对
商业银行和农村信用社的管理,坚决遏制案件多发势头,保证改
革和发展的顺利进行,银监会决定开展以加强制度建设为主要内
容的查防银行业金融机构案件专项治理工作,经过第一阶段的学
习,现将本人的心得体会浅淡如下:
一、案件发生的主要原因
纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但究其原因,主要是
由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。通过近段时间的学
习,我们发现这些案件除暴露银行业金融机构内部管理松懈,有
章不循,处罚不力等问题外,另外一个重要的原因就是忽视了员
工道德风险的控制。主要存在的问题有:
一是员工整体素质不高,教育乏力。俗话说,千里之堤,溃
于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长,绝大多数员工身处最基
层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,安全教育
少。一些信用社对安全管理、案件防工作不重视,给员工造成错
觉,从而放松警惕,认为只要自己不出事就行了,别人,谁出事
谁负责。案件防范不到位导致安全工作挂在嘴上,疏于案件防范。
同时由于社会风气、黄、赌、毒的影响,对自控力弱、政治素质
差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲,
诱惑力是引发了作案的主要因素。
二是防患意识不强,管理乏力。近几年来,大部分信用社注
重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象得不到彻
底改观,尤其在基层信用社,任务至上,片面追求几项主要业务
指标的考核,不重视内部管理、安全教育和责任意识,有的甚至
欺上瞒下,学习教育走过场。
俗话说“十案九违规”,不按规章制度办事,为案件产生埋
下祸根。一方面,无视规章制度,有规章不执行,颁布的法令、
制定的规章流于形式,没有发挥应有的作用。另一方面,讲义气,
凭感情用事,以感情代替制度和原则,不按操作规程办理业务,
导致案件发生。对案件防范工作部署少、落实少,致使工作存在
空档和缺位,给犯罪分子留下可乘之机。
三、稽核检查图形式、走过场,监督乏力。一方面稽核检查
力量相对薄弱,对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实
施有效的监督检查;另一方面,稽核检查人员有的责任心差,原
则性不强,稽核检查图形式,走过场,该发现的问题没有及时发
现,发现的问题也没有采取有效措施进行处罚,而是大事化小、
小事化无。有些事情虽然发现了,也下达了整改通知,但对落实
情况没做进一步的督促检查,使问题越积越大,最后导致发生重
大经济案件。
二、预防案件发生的对策建议
通过这次活动,每个员工只要进行自我教育、自我剖析,吸
取教训,警钟长鸣,并对照有关金融法规和农村信用社规章制度,
自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距,明确今后工作
的努力方向,就必将使我们农村信用社违法违规案件得到遏制,
案件数量不断下降。
我个人认为,要做好案防工作,关键是人,农村信用社务必
牢固树立人本观念。
一是要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育,使其树
立正确的人生观、价值观,自觉抵制腐朽思想的侵蚀,做到“常
到河边走,就是不湿鞋”,做到警钟常敲,预防针常打。
二是抓好员工监督管理,健全要害岗位、重要环节人员轮岗,
异地交流制度和相互制衡机制,严防内部工作人员互相勾结,共
同作案。
三是抓苗头,抓落实,抓薄弱环节,确保案防措施到位。对
于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点,强化稽核人员的
岗位责任,采取现场稽核,重点审查和非现场监督等方式,定期
和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。
四是建立健全好各种规章制度。加强制度建设,重视员工道
德风险防范,严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日
程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流
看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”,基本上
能够及时发现员工心态是否失常,做到密切关注员工思想动态,
将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
总之,通过本次学习,我深深体会到,只要我们大家不断增
强自身的遵纪守法的自觉性和主动性,结合本岗位的实际情况,
认真地进行自我教育
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