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银行账户资料管理岗位职责

公司开立银行账户资料开立银行基本存款账户需要提

供的开户资料：

1、营业执照正本、副本及其复印件3份，营业执照要

有当年年检（新注册企业除外）。

2、组织机构代码证正本及其复印件3份，代码证要有

当年年检。

3、税务登记证（包括国税登记证和地税登记证）正本

及其复印件3份，税务证必须在

有效期内。

4、法人身份证正本及其复印件3份，如代办还应出示

代办人身份证及其复印件3份。

5、单位介绍信、如代办还需提供法人授权代办人办理

业务的授权书。

6、同时提供单位公章、财务章、法人章；填写开户申

请书、预留银行印鉴及签订银行

结算账户管理协议书。

7、如开户单位有上级主管部门上述1-5项所说的证明

文件和其基本账户的开户许可证。

开立一般存款账户

一般存款账户是指存款人因借款或其他结算需要,在基

本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算

账户。一般存款账户主要用于办理存款人借款转存、借款归

还和其他结算的资金收付。一般存款账户可以办理现金缴存,

但不得办理现金支取。

一般存款账户设置的条件和所需证明文件：

根据《银行账户管理办法》的规定，下列情况的存款人

可以申请开立一般存款账户，并须提供相应的证明文件：①

在基本存款账户以外的银行取得借款的单位和个人可以申

请开立该账户，并须向开户银行出具借款合同或借款借据；

②与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核

算单位可以申请开立该账户，并须向开户银行出具基本存款

账户的存款人同意其附属的非独立核算单位开户的证明。

申请开立一般存款账户，应向银行相关网点出具存款人

开立基本存款账户所规定的证明文件(其中包含税务登记

证）、基本存款账户开户许可证和下列文件：

1.因向银行借款需要开立的一般存款账户，应出具借款

合同。

2.因其他结算需要开立的一般存款账户，应出具有关证

明。

开立临时存款账户

临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使

用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请

开立临时存款账户：

1、设立临时机构。

2、异地临时经营活动。

3、注册验资。

申请开立临时存款账户，应向银行出具下列证明文件：

1、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时

机构的批文。

2、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本

或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管

部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，及基本存款账户

开户许可证。

3、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照

正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文，及基本存款

账户开户许可证。

4、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企

业名称预先核准通知书或有关部门的批文。

开设临时存款账户的条件以及所需要的证明文件有如

下几个方面：

一是要根据《银行账户管理办法》的相关规定，可以要

求存款人以申请开立的临时存款账户来进行办理，具体需要

提供的证明文件有两个，一是外地临时机构所开设的并进行

申请建立的账户，还要出具工商行政部门或是相关的机关下

发的临时性执照；

二是临时性的经营活动必须要以个人或是单位的名义

进行开设此项账户，同时还要有与当地所有部门同意所开设

的临时性机构的批文。

除此需要准备的资料以外，在开设临时存款账户时还必

须要向存款人开立临时性的账户，填写申请书是非常重要的

一项，主要是为了能够提供相应的证明文件夹，并交给存款

人进行印章审核，通过审核以后才可以开设账户。审核的资

料有营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证，

法人身份证、公章、印鉴等重要资料。这些资料可以到银行

开立相应的临时性的账户，还有一个企业的介绍信是非常重

要的资料。

开立专用存款账户

存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具其开立基

本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下

列证明文件：

（1）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开

发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文。

（2）财政预算外资金，应出具