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金融业机构信息管理制度

金融业机构信息管理制度（精选5篇）

在日新月异的现代社会中，制度的使用频率呈上升趋势，制度是

指一定的规格或法令礼俗。制度到底怎么拟定才合适呢？以下是小编

帮大家整理的金融业机构信息管理制度（精选5篇），欢迎阅读，希

望大家能够喜欢。

金融业机构信息管理制度1

第一章总则

第一条为加强客户信息资料的管理，打击销售误导、侵占挪用保

险金、假保单、假机构等违法违规行为，切实维护投保人、被保险人

合法权益，根据《保险法》等有关法律法规，以及《广东人身保险客

户信息资料真实性管理办法（试行）》，制定本实施细则。

第二条本细则所称“客户信息资料”，特指在公司核心业务系统

中记载的，投保人、被保险人的姓名、性别、出生日期、证件号码、

银行账号、联系地址、电话等信息资料。

第三条本细则所称“真实性”，是指客户个人的身份资料、银行

账号、联系信息等准确无误，完整有效，没有虚假、错误和无效的信

息。

第四条本细则适用于公司承保的保险期限为一年期及以上的个人

人身保险业务，包括分红险、投连险、万能险、普通寿险、意外险和

健康险。

第二章系统管理

第五条公司核心业务系统和银保通系统应具备客户关键资料完整

性控制功能。即在客户信息、保单资料录入系统时，若投保人和被保

险人关键信息资料不完整，系统自动核保应不予通过，需让客户补充

告知有关资料后方能承保。

客户关键信息资料应至少包括：

（1）投保人的姓名、性别、出生日期、证件号码、联系地址、电

话；

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（2）被保险人的姓名、性别、出生日期、证件号码（未成年被保

险人除外）。

第六条公司核心业务系统和银保通系统应具备客户身份检验功能。

即在客户信息、保单资料录入系统时，系统应对客户性别、出生日期、

身份证号码等关键字段设置必要的校验，确保其身份证号码符合身份

证编码规则，性别、出生日期与身份证号码无逻辑错误。否则系统自

动核保将不予通过，需让客户补正有关资料后方能承保。

第七条公司核心业务系统应具备可疑客户提示功能。客户服务部

应根据核心业务系统在T+1个工作日内自动生成的可疑客户信息资料

问题件清单，在犹豫期回访前完成可疑调查和资料的修正录入工作。

客户信息资料的可疑线索包括“同一电话、同一银行账号在2个

不同客户的信息资料中重复出现”。

第八条客户服务部和业务支持部应指定专人负责收集、了解核心

业务系统和银保通系统的使用情况，并在分析有关情况后形成汇总意

见及时向总公司反馈。

第三章销售管理

第九条培训部应负责将投保单的规范填写要求纳入营销员、银保

专管员以及代理机构（包括专业和兼业代理机构，下同）等渠道销售

人员的日常培训中，设计制作专门的培训教材与培训课件，安排不少

于2个课时的培训课程，并定期组织相关内容的专项测试，强调客户

资料真实的重要性和必要性。

客户服务部应协助培训部完成有关投保单规范填写要求教材课件

的设计制作。

第十条营销员、银保专管员应通过培训部组织的有关投保单规范

填写要求的专项测试才能具备销售资格。

第十一条营销员、银保专管员以及代理机构应当在实际销售过程