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第十五章金融监管

FinancialSupervisionandRegulation1（本科）第十五章金融监管ppt课件

主要内容金融监管的意义金融监管的内容与方法金融监管体制及其发展2（本科）第十五章金融监管ppt课件

第一节金融监管的意义金融风险与金融监管金融监管的理论基础金融监管的目标与原则3（本科）第十五章金融监管ppt课件

一、金融风险与金融监管（一）金融风险及其分类金融风险的定义：是指经济主体从事经济活动时，由于结果与预期偏离而造成资产或收入损失的可能性。4（本科）第十五章金融监管ppt课件

（一）金融风险及其分类决策者的主观心理感受：主观风险和客观风险风险承担是否为投资者带来收益：纯粹风险和投机风险5（本科）第十五章金融监管ppt课件

（一）金融风险及其分类风险发生的范围：系统性风险和非系统性诱发风险的具体原因：市场风险、信用风险、流动性风险、结算风险、操作风险和法律风险等6（本科）第十五章金融监管ppt课件

（一）金融风险及其分类市场风险利率风险、汇率风险、股权价格风险、商品价格风险等。信用风险交易对手不能正常履行合约而造成损失的风险7（本科）第十五章金融监管ppt课件

（一）金融风险及其分类流动性风险利率风险、汇率风险、股权价格风险、商品价格风险等。结算风险（赫斯塔特风险）操作风险（案例）8（本科）第十五章金融监管ppt课件

（二）金融监管金融监管的内涵狭义：中央银行或其他金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业实施的监督管理广义：还包括了金融机构的内部控制与稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等9（本科）第十五章金融监管ppt课件

（二）金融监管金融监管的必要性远离一些可以规避的风险防范危机的爆发，减少由此产生的成本维护金融秩序，保护公平竞争10（本科）第十五章金融监管ppt课件

（二）金融监管危机的成本究竟有多大？紧急救助的成本：GDP的10％银行和货币双重危机的成本：OECD国家达到GDP的23.8％、新兴市场国家13.9％高昂的间接成本11（本科）第十五章金融监管ppt课件

二、金融监管的理论基础（一）公共利益的监管需求理论负外部性监管理论公共产品监管理论信息不对称监管理论自然垄断监管理论12（本科）第十五章金融监管ppt课件

二、金融监管的理论基础（二）金融机构内在脆弱性理论费雪明斯基基本结论：金融风险的产生和积累是先天具有，金融机构内在脆弱性成为政府监管和控制的主要原因与内容。13（本科）第十五章金融监管ppt课件

二、金融监管的理论基础（三）集团利益理论政府掠夺理论特殊利益论多元利益论14（本科）第十五章金融监管ppt课件

二、金融监管的理论基础（四）金融监管政策理论功能监管理论以金融业务而非金融机构来确定相应的监管机构和监管规则激励监管理论将监管问题视为一个最优机制设计的问题15（本科）第十五章金融监管ppt课件

二、金融监管的理论基础（四）金融监管政策理论资本监管理论以资本充足、资产业务管制为核心的新监管体系与方法审慎监管理论微观审慎宏观审慎16（本科）第十五章金融监管ppt课件

（二）金融监管市场纪律监管理论市场纪律约束对于金融监管有效发挥的改善作用及时准确的信息披露跨国监管理论监管主权的国际化和监管对象跨国经营的不对称性17（本科）第十五章金融监管ppt课件

三、金融监管的目标与原则（一）金融监管的目标控制货币的发行，防止银行金融机构倒闭维持金融业的安全稳定和公平竞争实现金融体系安全运行，保护存款人利益18（本科）第十五章金融监管ppt课件

三、金融监管的目标与原则各国金融监管的目标美国：建立美国境内更有效的银行监管制度加拿大：规范信用与货币、控制币值、促进英国：管制、保护、禁止德国：监管、保证安全、国民经济良好运转19（本科）第十五章金融监管ppt课件

（二）金融监管的原则适度监管原则“目标”监管原则法制监管原则高科技监管原则20（本科）第十五章金融监管ppt课件

第二节金融监管的内容与方法金融监管的内容金融监管的方法21（本科）第十五章金融监管ppt课件

一、金融监管的内容（一）银行业监管银行监管的内容监管范畴：金融行政监管和金融业务监管监管性质：合规性金融监管与风险性银行监管市场准入监管、金融风险监管、金融业务监管和市场退出监管22（本科）第十五章金融监管ppt课件

（一）银行业监管市场准入监管合格银行的识别和筛选避免银行业的过度竞争23（本科）第十五章金融监管p