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交通经济分析-06285

1货币资金具有时间价值指的是什么？

一定数量的货币资金的价值是不固定的，它随时间而变化。既在一定时间内，资金通过一系

列的经济活动具有增值的能力。

2什么是现金流量？

拟建项目在整个项目计算期内各个时点上实际发生的现金流入.流出，以及流入与流出的差

额（又称净现金流量)

3什么是现金流量图？

是描述现金流量作为时间函数的图形，它能表示资金在不同时间点流入与流出的情况。

4什么是利息？

就是借贷货币所付出的代价。

5什么是利率？

就是在一定时期内所付利息额与借贷金额的比值，通常以百分率表示

6单利法有什么缺陷？

不适于计算长期借贷利息

7什么是复利法？

复利法是指按一定期限（如一年或一季）将一期所生利息加入本金后再计算下期利息，逐期

滚算直至借贷期满的一种计息方法，人们俗称“利滚利”、“驴打滚”。用公式来表示即为：

利息=本金〔（1+利率）期限次方一1〕

8单利法和复利法的适用条件极其原因？

复利计算和单利计息的差别在于，单利计算方法中期限是在括号中与年利率直接相乘；而在

复利计算中，期限是作为指数，在括号之外的。如果投资的期限相同，而且投资的年利率也

一样，那么前者的值要大于后者的值，因此，在复利计息方式下计算出来的到期还本付息额

要大于单利方式下计算出来的数值，并且期限越长，这两个值之间的差额越大

9什么是有效利率和名义利率？

有效利率是指能够真实反映全部中长期贷款成本的年费用率。所谓名义利率，是央行或其它

提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，即利息（报酬）的货币额与本金

的货币额的比率。即指包括补偿通货膨胀（包括通货紧缩）风险的利率

10有效利率的计算式是什么？

i=利息/本金

11根据复利计算公式，如年利率为6%，试问当以半年，月，半月，天计息一次

的情况下的有效利率各为多少？

12什么是现值？

指资金折算至基准年的数值，也称折现值、也称在用价值，是指对未来现金流量以恰当的折

现率进行

13什么是等值且其取决于哪些因素？

是指在特定利率条件下，在不同时点上的两笔绝对值不等的资金具有相同的价值。等值取决

于利率和时间两个因素。

14简述复利公式？

i-利率或折现率n=复利的计息期数p=现值f=终值a=年金

15什么是静态评价方法，其优缺点有哪些？

是不考虑资金的时间价值，对现金流量分别进行直接汇总计算评价指标的方法。

优点是计算简便、直观，广泛用来对投资项目的经济效果进行粗略估计，缺点是没有考虑资

金的时间价值。

16什么是基准贴现率？

在计算动态评价指标时，利率i是一个重要的参数，通常把在进行动态评价时使用的这种利

率称为基准贴现率。

17什么是静态投资回收期？

是指在不考虑资金的时间价值的条件下，用投资所生产的净现金流量补偿原投资

所需要的时间长度，通常以年计算。

18静态投资回收期适用于哪些项目及原因？

适用于那些技术上更新迅速的项目，或资金相当短缺的项目。原因是静态投资回

收期指标容易理解，计算也简便，项目静态投资回收期在一定程度上反映了资本的周转速度。

19什么是投资效果系数及其计算式？

适用于那些技术上更新迅速的项目，或资金相当短缺的项目。原因是静态投资回收期指标容

易理解，计算也简便，项目静态投资回收期在一定程度上反映了资本的周转速度。

20如何采用投资收益率对项目进行经济评价？

其基本做法与采用静态投资回收期的做法相似，也是将计算出的项目的投资收益率与行业的

平均投资收益率进行比较，若高于或等于行业平均投资收益率，则项目可以考虑接受，若是

低于行业平均投资收益率，则项目不可行。

21什么是投资利润率及其计算式？

是指项目达到设计生产能力后的一个正常生产年份的年利润总额或年平均利润总额与项目

总投资的比率。投资利润率=年利润总额或年平均利润总额/项目总投资*100%

22项目的投资利润率与平均投资利润率比较时，项目可接受或拒绝？

项目的投资利润率大于或等于平均投资利润率，则该项目可考虑接受，若投资利润率小于平

均投资利润率，则该项目被拒绝。

23投资收益率指标的优缺点？

优点是计算方便，含义直观，易于理解。缺点是没有考虑投资收益的时间因素，忽视了资金

具有时间价值的重要性。

24什么是投资利税率及其计算式？

是指项目达到设计生产能力后的一个正常生产年份的年利润总额和税金总额或项目生产期

内的平均利税总额与总投资的比率。投资利税率=年利税总额或年平均利税总额/项目总投资

*100%

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