2021年中国对外经济贸易信托投资有限公司参与“最佳风险控制奖”奖项评选申报材料.pdf

中国对外经济贸易信托投资有限公司参与“最佳风险控制

奖”奖项评选申报材料

中国对外经济贸易信托投资有限公司参与“最佳风险控制奖”奖项

评选的申报材料《___证券报》“诚信托”专家评委会：非常感

谢《___证券报》___此次“诚信托”中国最佳信托公司评选。我

司认为，由中国经济领域权威财经媒体——《___证券报》___此

次活动非常有意义。而本次活动的评选目标——“中国最值得信

赖、最具有成长性和创新精神的信托公司”，一直都是我司持续努

力的方向。经慎重考虑，我公司决定参加本次“中国信托公司最佳

风险控制奖”的评选。

中国对外经济贸易信托投资有限公司（以下简称“公司”或“我

司”）自xx年重新登记以来，伴随着信托行业的逐步规范发展和行

业监管的逐步加强，公司秉承“诚信、合作、善于学习；认真、创

新、追求卓越”的企业文化，坚持“委托人意愿至上、受益人利益

最大化”的经营方针，严格遵照中国银行业监督管理委员会的监管

要求，不断完善公司治理结构，健全公司内部控制，增强风险控制

能力，在规范经营方面取得了长足的发展。公司的风险管理工作受

到监管部门和业内同行的普遍认可。公司曾应邀就风险管理专题到

中国银监会和中国信托业协会进行工作讲座，xx～xx年，公司连续

两年应邀到中国银行进行风险管理专题交流，并多次与行业内的优

秀信托公司进行风险管控方面的交流。现将我司风险管理的相关情

况向专家评委会汇报如下：一、逐步优化的全面风险管理体系几

年来，我司秉承“风险创造价值”的理念，以COSO内部控制框架及

《___企业全面风险管理指引》为指引，从进一步细化对重点业

务、重要风险的管理入手，逐步___建立了全员参与、全过程、全

方位风险管理的全面风险管理体系。

我司全面风险管理体系的实施框架可以概括为：n实现五个目标：

全面风险管理的五大目标n优化一个流程：全面风险管理的基本流

程n建立一个体系：全面风险管理体系n培育一种文化：全面风

险管理文化二、外贸信托全面风险管理的五大目标在外贸信托全

面风险管理的框架中，公司开展风险管理工作要努力实现以下风险

管理总体目标：n确保将风险控制在与公司总体目标相适应并可承

受的范围内，保障公司稳健经营，持续发展。

n确保公司经营合法合规。

n确保公司各项规章制度得到有效贯彻执行。

n建立健全风险事故危机处理机制，确保将风险事故损失降为最

低。

n确保内外部实现真实、可靠的信息沟通。

三、外贸信托全面风险管理的基本流程近年来，本着“持续优化”

的流程管理理念，通过借鉴六西格玛等工具，并结合新实施的法律

法规、公司业务实践及同行好的经验，我司每年均对业务流程进行

___与调整，使流程适用性不断得到提高。截至xx年一季度，我司

已形成了一套适用性很强的流程规范体系，其具体内容如下：主要

业务操作流程序号类型名称1一级业务操作流程《信托业务

一级操作流程》2《自营业务一级操作流程》3二级业务操作流程

《贷款业务操作流程》4《租赁业务操作流程》5《股权投资业务

操作流程》6《集团资金信托业务操作流程》7《证券自营业务操

作流程》8专项流程《资产风险分类操作流程》9《内部审计稽核

操作流程》公司信托业务流程总图如下：四、外贸信托的全面风

险管理体系（一）已建立完善、垂直的风险控制___体系科学完

善的公司治理机制是有效实施内部控制和风险管理的必备前提。几

年来，公司始终坚持完善内部控制，经过不懈的努力，逐步建立起

了一套完善的以风险管理为核心的公司治理___机制。公司所构建

的公司治理___机制涵括了董事会、高管层、专职风险管理部门、

业务前台部门等多个层级，构成了权责明确、各司其职、层级分明

的风险管理___体系。

风险管理___体系结构图董事会董事会风险控制委员会公司高管

层计划财务部稽核法律部理财服务中心各业务部门公司所构建

的董事会—董事会风险控制委员会—高管层—中后台风险管理部门

之间的权力制衡结构，能有效抑制“内部人控制”和“道德风险”

的发生，为公司内部控制建