基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0112-28.pdfVIP

基金从业资格考试《基金基础知识》历年真

题和解析答案0112-28

1、投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要

至少（）对投资者的需求作一次重新的评估。【单选题】

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每季度

正确答案:B

答案解析:投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此

有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估。

2、大多数大宗商品投资者常用的投资方式是（）。【单选题】

1

A.购买资源或者购买大宗商品相关股票

B.购买大宗商品实物

C.投资大宗商品衍生工具

D.投资大宗商品的结构化产品

正确答案:C

答案解析:ABCD四项均为大宗商品的投资方式。其中，投资

大宗商品衍生工具，即对单一商品或商品价格指数采用衍生

产品合约形式进行投资，是大多数大宗商品投资者常用的投

资方式，大宗商品衍生工具包括远期合约、期货合约、期权

合约和互换合约等；购买资源或者购买大宗商品相关股票：

投资者可以通过购买主营资源勘探、开发或大宗商品生产加

工的企业的股票来进行大宗商品投资；购买大宗商品实物，

是最直接也是最简明的大宗商品投资方式；投资大宗商品的

机构化产品：某些投资者由于投资范围的限制，无法直接投

资于大宗商品及其衍生工具。这些投资者可以通过投资银行

或其他金融机构发行的结构化产品间接投资于大宗商品市

2

场。

3、（）针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险

赔偿服务。【单选题】

A.寿险公司

B.财险公司

C.意外险公司

D.健康险公司

正确答案:B

答案解析:财险公司针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损

失提供保险赔偿服务。

4、下列选项中，不属于QDII基金不得从事的行为的是（）。

【单选题】

A.参与未持有基础资产的卖空交易

3

B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金

C.从事证券承销业务

D.投资于远期合约

正确答案:D

答案解析:QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产。（2）

购买房地产抵押按揭。（3）购买贵重金属或代表贵重金属的

凭证。（4）购买实物商品。（5）除应付赎回、交易清算等临

时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超

过基金、集合计划资产净值的10%。（6）利用融资购买证券，

但投资金融衍生品除外。（7）参与未持有基础资产的卖空交

易。（8）从事证券承销业务。（9）中国证监会禁止的其他行

为。

5、在标的证券价格变化时，融券业务的维持比例必须大于

（）。【单选题】

A.130%

4

B.80%

C.50%

D.100%

正确答案:A

答案解析:在标的证券价格变化时，融券业务的维持比例必

须大于130%

6、偏股型基金的风险（），预期收益率（）。【单选题】

A.较高、较高

B.较高、较低

C.较低、较高

D.较低、较低

5

正确答案:A

答案解析:此题考的是混合基金中的偏股型基金的相关内容，

答案是A选项，偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较

高

7、下列关于期权合约的要素的说法不正确的是（）。【单选

题】

A.期权卖方的最大收益为期权费

B.期权的多头方是指买入期权并支付期权费的一方

C.期权卖方获得的最大收益为期权的协议价格

D.通知日在期权有效期内

正确答案:C

答案解析:C项，期权卖方获得的最大收益为期权费，故C项

不正确；协议价格，又称执行价格，是指期权合约所规定的，

期权买方在行使权利时所实际执行的价格。

6

8、（）是贵金属类大宗商品的典型代表。【单选题】

A.黄金

B.白银

C.铂金

D.铱

正确答案:A

答案解析:贵金属类大宗商品，通常具备相对较好的物理属性、

高度的发展性和稀少等特点，其中，黄金是贵金属类大宗商

品的典型代表。作为一种特殊的通货，黄金通常可用于储备

和投资，又联系到从低级到高级不同层次的制造业。

9、（）是指投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。【单

选题】

A.融资